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Welche Kredite bietet Barclays an, wie schneidet sie im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit Barclays gemacht.
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Welche Kredite bietet Barclays an, wie schneidet sie im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit Barclays gemacht.
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Der Barclays Kredit: Überblick
Acht Besonderheiten der Barclays
Aktuelle Kredite aus 2023 für Sie persönlich angepasst und optimiert.
In Kooperation mit Smava.
Diese Kredite bietet Barclays an
Barclays Ratenkredit
Beim Barclays Ratenkredit sind Kreditbeträge von 1.000 Euro bis 35.000 Euro möglich. Der Kredit ist verwendungsfrei, also nicht an einen bestimmten Zweck gebunden. Er kann zum Beispiel für Anschaffungen, zur Finanzierung von Wünschen oder für Umschuldungen genutzt werden. Dingliche Sicherheiten werden nicht gefordert.
Der Zinssatz wird bonitätsabhängig festgelegt und ist über die gesamte Laufzeit fest. Außer den Zinsen fallen keine zusätzlichen Kosten an. Kreditnehmer können jederzeit Sondertilgungen vornehmen, ohne dass eine Vorfälligkeitsentschädigung berechnet wird. Eine Besonderheit ist das lange Widerrufsrecht. Die Widerrufsfrist beträgt beim Barclays Ratenkredit acht Wochen statt der gesetzlich vorgeschrieben zwei Wochen.
Kredit für Selbständige
Bei Barclays können auch Selbständige und Freiberufler einen Ratenkredit erhalten. Das ist wegen des schwankenden Einkommens nicht immer selbstverständlich. Die Ausgestaltung des Selbständigenkredits ist wie beim „normalen“ Ratenkredit. Allerdings fallen bei schlechterer Bonität deutlich höhere Zinszuschläge wegen des größeren Ausfallrisikos an. Um den Kredit zu erhalten, müssen Selbständige ihre Einkommensteuerbescheide aus den letzten drei Jahren vorlegen.
Barclays Autokredit
Beim Barclays Autokredit sind Kreditsummen von 1.000 Euro bis 35.000 Euro möglich. Auch hier sind Sondertilgungen kostenlos, das Widerrufsrecht beträgt acht Wochen und zudem kann das Geld direkt am nächsten Tag ausgezahlt werden. Der Autokredit kann zudem auch für Gebrauchtwagen beantragt werden.
Im Unterschied zu Autofinanzierungen anderer Banken und Händler dient das Fahrzeug hier nicht als Sicherheit. Der Fahrzeughalter ist daher von Anfang an auch uneingeschränkt Fahrzeugeigentümer. Es ist nicht notwendig, den Kfz-Brief zu übergeben.
Barclays Sofortkredit
Der Sofortkredit der Barclays richtet sich nur an Bestandskunden. Dabei handelt es sich um einen Ratenkredit, der besonders schnell beantragt und ausgezahlt werden kann. Da bereits eine Kundenhistorie vorliegt, muss auch kein erneuter Einkommensnachweis eingereicht werden – vorausgesetzt, die eigene Bonität ist unverändert geblieben.
Ergänzung zu allen Krediten: Das Barclays Sicherheitspaket
Ergänzend zu allen Barclays Krediten kann ein optionales Sicherheitspaket abgeschlossen werden. Dieses besteht aus einer Restschuldveresicherung in Form einer Risikolebensversicherung mit (dem Kreditsaldo entsprechender) fallender Versicherungssumme. Die Restschuldversicherung soll die Kreditrückzahlung des Kredits auch dann gewährleisten, wenn man aufgrund gravierender Lebensereignisse die Kreditraten nicht mehr zahlen kann. Die Prämien für das Sicherheitspaket kommen bei Nutzung zu den Zinskosten des Kredites hinzu.
Zwei Varianten des Sicherheitspaketes
- Sicherheitspaket Komplett: greift bei Arbeitslosigkeit, wirtschaftlich bedingter Geschäftsaufgabe, Berufsunfähigkeit und im Todesfall (Für Angestellte und Selbständige)
- Sicherheitspaket Plus: leistet bei Berufs-/Dienstunfähigkeit und im Todesfall (Für Mitarbeiter des öffentlichen Dienstes, Beamte und Rentner)
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Konditionen und Zinsen des Barclays Kredits
Aktuelle Zinssätze: Was kostet der Barclays Kredit
In der folgenden Tabelle finden Sie alle wichtigen Konditionen des Barclays Ratenkredits auf einen Blick.
Beachten Sie: Die genaue Höhe des Zinssatzes ist immer auch abhängig von Ihrer individuellen Situation, Ihrer Bonität sowie der Höhe der Kreditsumme und der Länge der Laufzeit.
| Barclays Ratenkredit | |
|---|---|
| Repräsentativer Zins* | 8,55 % |
| Minimaler effektiver Jahreszins | 5,49 % |
| Maximaler effektiver Jahreszins | 8,79 % |
| Minimaler Kreditbetrag | 1.000 € |
| Maximaler Kreditbetrag | 35.000 € |
| Minimale Laufzeit | 12 Monate |
| Maximale Laufzeit | 84 Monate |
Wie gut ist der Barclays Kredit im Vergleich mit anderen Anbietern?
Im Folgenden haben wir Ihnen den repräsentativen Zins von unterschiedlichen Kreditanbietern zusammengetragen. Dieser sogenannte Zweidrittelzins (auch 2/3-Zins) gibt den Zinssatz an, den durchschnittlich zwei Drittel aller Kunden voraussichtlich für einen Kredit zahlen und muss laut Preisangabenverordnung (PAngV) von allen Kreditgebern ausgewiesen werden. Der Zweidrittelzins hilft Ihnen dabei, die Kredite der verschiedenen Anbieter besser miteinander zu vergleichen.
| Anbieter | Repräsentativer Zins |
|---|---|
| Bank of Scotland | 5,20 % |
| UniCredit | 5,49 % |
| Targobank | 5,75 % |
| DKB | 6,80 % |
| Commerzbank | 6,99 % |
| SWK Bank | 6,99 % |
| Creditplus | 7,00 % |
| ING | 7,29 % |
| Deutsche Bank | 7,29 % |
| norisbank | 7,60 % |
| Postbank | 7,94 % |
| Santander | 7,98 % |
| Barclays | 8,55 % |
| easyCredit | 12,69 % |
| Sparkasse | 13,49 % |
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Kredite der Barclays im Test (2023)
Der DtGV-Test
Die Deutsche Gesellschaft für Verbraucherstudien (DtGV) untersuchte im Jahr 2022 die Online-Ratenkredite von neun Direktbanken. Auf dem Prüfstand stehen die vier Teilbereiche Konditionen, Transparenz, Beantragung und Komfort sowie Kundendienst. Die Bewertung der Kreditkonditionen erfolgt auf Grundlage von Angeboten für vier Beispielkunden mit unterschiedlicher Laufzeit und Kreditsumme.
Zum vollständigen Test und den Testsiegern (2023)
Barclays Online-Ratenkredit
| Platzierung | Score | Note |
|---|---|---|
| 7 | 83,7 % | Gut |
Der Online-Ratenkredit der Barclays erhält die Note „gut“ und belegt damit den siebten von neun Plätzen.
Der DISQ-Test
Im Jahr 2022 untersuchte das Deutsche Institut für Service-Qualität (DISQ) 21 Online-Ratenkreditanbieter, darunter Filialbanken, Direktbanken und Kreditspezialisten. In das Gesamtergebnis fließen zu jeweils 50 Prozent die Ergebnisse einer Serviceanalyse und einer Produktanalyse ein, die von den Experten durchgeführt wird. Erreicht werden können zwischen 0 und 100 Punkten.
Barclays wird im Bereich Kreditspezialisten getestet.
Barclays
| Platzierung | Punkte Serviceanalyse | Punkte Produktanalyse | Punkte Gesamtergebnis | Note |
|---|---|---|---|---|
| 3 | 76,7 | 59,6 | 68,1 | Befriedigend |
Barclays erreicht im Gesamtergebnis die Note „befriedigend“.
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Erfahrungen mit der Barclays
Umfrage zum Thema Kundenorientierung
Bei einer Befragung von 1.584 Kunden zum Thema Kundenorientierung von Banken im Jahr 2022 wurde Barclays nicht bewertet.
Im Jahr 2022 führte die Ratingagentur ServiceValue erneut eine Online-Befragung zur Kundenorientierung von Filial- und Direktbanken durch. Dabei fließen die Bewertungen von insgesamt 1.584 Kunden zu 28 Banken abschließend in das Ergebnis ein. Barclays wurde an dieser Stelle nicht bewertet. Mit welchen Banken Kunden die besten Erfahrungen machen, lesen Sie hier:
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