Barclays Kredit

Konditionen, Testergebnisse und Erfahrungen.

Das erwartet Sie hier

Welche Kredite bietet Barclays an, wie schneidet sie im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit Barclays gemacht.


Das Wichtigste in Kürze

  • Barclays bietet Raten-, Sofort- und Autokredite an.
  • Die Zinsen sind im Vergleich zu anderen Banken eher hoch.
  • In aktuellen Tests wird Barclays mit den Noten „gut“ bis „befriedigend“ bewertet.
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  1. Schneller Überblick
  2. Welche Kredite bietet Barclays?
  3. Wie hoch sind die Zinsen?
  4. Aktuelle Testergebnisse
  5. Erfahrungen mit Barclays

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Welche Kredite bietet Barclays an, wie schneidet sie im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit Barclays gemacht.

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  1. Schneller Überblick
  2. Welche Kredite bietet Barclays?
  3. Wie hoch sind die Zinsen?
  4. Aktuelle Testergebnisse
  5. Erfahrungen mit Barclays

Das Wichtigste in Kürze

  • Barclays bietet Raten-, Sofort- und Autokredite an.
  • Die Zinsen sind im Vergleich zu anderen Banken eher hoch.
  • In aktuellen Tests wird Barclays mit den Noten „gut“ bis „befriedigend“ bewertet.
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Der Barclays Kredit: Überblick

Acht Besonderheiten der Barclays

  • Finanzierungen bis 35.000 Euro möglich
  • Laufzeiten zwischen 12 Monaten und 84 Monaten
  • Keine Zweckbindung (außer Autokredit)
  • Auch für Beamte, Freiberufler und Selbständige
  • Kostenlose Sondertilgungen
  • Sofortauszahlung möglich
  • Optionales Sicherheitspaket für Kreditrückzahlung
  • Verlängertes Widerrufsrecht (acht statt zwei Wochen)

Aktuelle Kredite aus 2023 für Sie persönlich angepasst und optimiert.

In Kooperation mit Smava.

Diese Kredite bietet Barclays an

Icon Hand mit Balkendiagramm

Barclays Ratenkredit

Beim Barclays Ratenkredit sind Kredit­beträge von 1.000 Euro bis 35.000 Euro möglich. Der Kredit ist verwendungsfrei, also nicht an einen bestimmten Zweck gebunden. Er kann zum Beispiel für Anschaffungen, zur Finanzierung von Wünschen oder für Umschuldungen genutzt werden. Dingliche Sicherheiten werden nicht gefordert.

Der Zinssatz wird bonitäts­abhängig festgelegt und ist über die gesamte Laufzeit fest. Außer den Zinsen fallen keine zusätzlichen Kosten an. Kreditnehmer können jederzeit Sonder­tilgungen vornehmen, ohne dass eine Vor­fällig­keits­entschädigung berechnet wird. Eine Besonderheit ist das lange Widerrufsrecht. Die Widerrufs­frist beträgt beim Barclays Ratenkredit acht Wochen statt der gesetzlich vorgeschrieben zwei Wochen.

Icon Person mit Laptop

Kredit für Selbständige

Bei Barclays können auch Selbständige und Freiberufler einen Ratenkredit erhalten. Das ist wegen des schwankenden Einkommens nicht immer selbstverständlich. Die Ausgestaltung des Selb­ständigen­kredits ist wie beim „normalen“ Ratenkredit. Allerdings fallen bei schlechterer Bonität deutlich höhere Zinszuschläge wegen des größeren Ausfall­risikos an. Um den Kredit zu erhalten, müssen Selbständige ihre Ein­kommen­steuer­bescheide aus den letzten drei Jahren vorlegen.

Icon Auto

Barclays Autokredit

Beim Barclays Autokredit sind Kreditsummen von 1.000 Euro bis 35.000 Euro möglich. Auch hier sind Sondertilgungen kostenlos, das Widerrufsrecht beträgt acht Wochen und zudem kann das Geld direkt am nächsten Tag ausgezahlt werden. Der Autokredit kann zudem auch für Gebrauchtwagen beantragt werden.

Im Unterschied zu Autofinanzierungen anderer Banken und Händler dient das Fahrzeug hier nicht als Sicherheit. Der Fahrzeughalter ist daher von Anfang an auch uneingeschränkt Fahr­zeug­eigentümer. Es ist nicht notwendig, den Kfz-Brief zu übergeben.

Icon Händeschütteln

Barclays Sofortkredit

Der Sofortkredit der Barclays richtet sich nur an Bestands­kunden. Dabei handelt es sich um einen Ratenkredit, der besonders schnell beantragt und ausgezahlt werden kann. Da bereits eine Kundenhistorie vorliegt, muss auch kein erneuter Einkommensnachweis eingereicht werden – vorausgesetzt, die eigene Bonität ist unverändert geblieben.


Ergänzung zu allen Krediten: Das Barclays Sicherheitspaket

Ergänzend zu allen Barclays Krediten kann ein optionales Sicherheitspaket abgeschlossen werden. Dieses besteht aus einer Restschuldveresicherung in Form einer Risiko­lebens­­versicherung mit (dem Kreditsaldo entsprechender) fallender Versicherungs­summe. Die Restschuld­­versicherung soll die Kredit­rückzahlung des Kredits auch dann gewähr­leisten, wenn man aufgrund gravierender Lebens­ereignisse die Kreditraten nicht mehr zahlen kann. Die Prämien für das Sicherheitspaket kommen bei Nutzung zu den Zinskosten des Kredites hinzu.

Zwei Varianten des Sicherheitspaketes

lesen
  • Sicherheits­paket Komplett: greift bei Arbeitslosigkeit, wirtschaftlich bedingter Geschäfts­aufgabe, Berufsun­fähigkeit und im Todesfall (Für Angestellte und Selbständige)
  • Sicherheits­paket Plus: leistet bei Berufs-/Dienstun­fähigkeit und im Todesfall (Für Mitarbeiter des öffentlichen Dienstes, Beamte und Rentner)

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Konditionen und Zinsen des Barclays Kredits

Aktuelle Zinssätze: Was kostet der Barclays Kredit

In der folgenden Tabelle finden Sie alle wichtigen Konditionen des Barclays Ratenkredits auf einen Blick.

Beachten Sie: Die genaue Höhe des Zinssatzes ist immer auch abhängig von Ihrer individuellen Situation, Ihrer Bonität sowie der Höhe der Kreditsumme und der Länge der Laufzeit.

Barclays Ratenkredit
Repräsentativer Zins*7,95 %
Minimaler effektiver Jahreszins6,29 %
Maximaler effektiver Jahreszins8,39 %
Minimaler Kreditbetrag1.000 €
Maximaler Kreditbetrag35.000 €
Minimale Laufzeit12 Monate
Maximale Laufzeit84 Monate
*Bei dem repräsentativen Zins handelt es sich um den sogenannten 2/3-Zins. Dieser wird durchschnittlich von zwei Dritteln aller Kunden erreicht. Quelle: Barclays, Stand: 30. Januar 2023

Wie gut ist der Barclays Kredit im Vergleich mit anderen Anbietern?

Im Folgenden haben wir Ihnen den repräsentativen Zins von unterschiedlichen Kreditanbietern zusammengetragen. Dieser sogenannte Zweidrittelzins (auch 2/3-Zins) gibt den Zinssatz an, den durchschnittlich zwei Drittel aller Kunden voraussichtlich für einen Kredit zahlen und muss laut Preisangabenverordnung (PAngV) von allen Kreditgebern ausgewiesen werden. Der Zweidrittelzins hilft Ihnen dabei, die Kredite der verschiedenen Anbieter besser miteinander zu vergleichen.

AnbieterRepräsentativer Zins
Bank of Scotland4,77 %
UniCredit5,49 %
Targobank5,75 %
Creditplus6,49 %
DKB6,59 %
ING6,89 %
Commerzbank6,99 %
SWK Bank6,99 %
Postbank7,17 %
norisbank7,20 %
Deutsche Bank7,79 %
Barclays7,95 %
Santander7,98 %
Sparkasse9,99 %
easyCredit13,19 %
Quelle: Die jeweiligen Kreditinstitute; Stand: 30. Januar 2023

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Kredite der Barclays im Test (2023)

Der DtGV-Test

Die Deutsche Gesellschaft für Verbraucherstudien (DtGV) untersuchte im Jahr 2022 die Online-Ratenkredite von neun Direktbanken. Auf dem Prüfstand stehen die vier Teilbereiche Konditionen, Transparenz, Beantragung und Komfort sowie Kundendienst. Die Bewertung der Kreditkonditionen erfolgt auf Grundlage von Angeboten für vier Beispielkunden mit unterschiedlicher Laufzeit und Kreditsumme.

Zum vollständigen Test und den Testsiegern (2023)

Barclays Online-Ratenkredit

PlatzierungScoreNote
783,7 %Gut

Der Online-Ratenkredit der Barclays erhält die Note „gut“ und belegt damit den siebten von neun Plätzen.


Der DISQ-Test

Im Jahr 2022 untersuchte das Deutsche Institut für Service-Qualität (DISQ) 21 Online-Ratenkreditanbieter, darunter Filialbanken, Direktbanken und Kreditspezialisten. In das Gesamtergebnis fließen zu jeweils 50 Prozent die Ergebnisse einer Serviceanalyse und einer Produktanalyse ein, die von den Experten durchgeführt wird. Erreicht werden können zwischen 0 und 100 Punkten.

Barclays wird im Bereich Kreditspezialisten getestet.

Barclays

PlatzierungPunkte ServiceanalysePunkte ProduktanalysePunkte GesamtergebnisNote
376,759,668,1Befriedigend

Barclays erreicht im Gesamtergebnis die Note „befriedigend“.

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Erfahrungen mit der Barclays

Icon Sprechblase

Umfrage zum Thema Kundenorientierung

Bei einer Befragung von 1.584 Kunden zum Thema Kundenorientierung von Banken im Jahr 2022 wurde Barclays nicht bewertet.

Im Jahr 2022 führte die Ratingagentur ServiceValue erneut eine Online-Befragung zur Kundenorientierung von Filial- und Direktbanken durch. Dabei fließen die Bewertungen von insgesamt 1.584 Kunden zu 28 Banken abschließend in das Ergebnis ein. Barclays wurde an dieser Stelle nicht bewertet. Mit welchen Banken Kunden die besten Erfahrungen machen, lesen Sie hier:

Mit diesen Banken werden die besten Erfahrungen gemacht


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Katharina Burnus
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