Swiss Life Berufs­unfähigkeits­versicherung

Tarife, Testergebnisse und Erfahrungen.

Das erwartet Sie hier

Welche Tarife bietet die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Swiss Life an, wie schneiden diese im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit der Swiss Life gemacht.

Inhalt dieser Seite
  1. Aktuelle Testergebnisse
  2. Tarife und Leistungen
  3. Erfahrungen und Beschwerden

Das Wichtige in Kürze

  • In Tests wird die Swiss Life durchgehend mit sehr guten Bewertungen ausgezeichnet.
  • Die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Swiss Life wird in zahlreichen Tarifvarianten für Berufs­tätige, Studierende, Auszubildende, Schüler und auch für spezielle Branchen angeboten.
  • Eine leistungsstarke Berufs­unfähigkeits­versicherung können Sie bei uns bereits ab 20,00 € im Monat abschließen.
Sind Sie zufrieden mit der Swiss Life?
Stimmen Sie jetzt ab!

Berufs­unfähigkeits­versicherung der Swiss Life im Test (2021)

Der Franke und Bornberg Test

Das Analysehaus Franke und Bornberg untersuchte im Jahr 2021 zum wiederholten Male zahlreiche Anbieter der Berufs­unfähigkeits­versicherung. Die Tarife werden hierbei in die Kategorien selbständige Berufs­unfähigkeits­versicherung und Einsteiger Berufs­unfähigkeits­versicherung unterteilt. Bewertet wird in der jeweiligen Kategorie immer auf Grundlage der aktuellen Versicherungs­­bedingungen und anhand der Leistungs­praxis.

Die Tarife der Swiss Life werden sowohl in der Kategorie selbständige Berufs­unfähigkeits­versicherung als auch in der Kategorie Einsteiger Berufs­unfähigkeits­versicherung getestet.

Zum vollständigen Test und den Testsiegern (2021)

Selbständige Berufs­unfähigkeits­versicherung

TarifRatingnote
BU FlexHervorragend
MetallBerufs­unfähigkeitsschutz AusbildungstarifHervorragend
MetallBerufs­unfähigkeitsschutzHervorragend
SBU KlinikRente.BUHervorragend
Swiss Life SBUHervorragend

Einsteiger Berufs­unfähigkeits­versicherung

TarifRatingnote
BU Flex StartHervorragend
MetallBerufs­unfähigkeitsschutz Ausbildungstarif StartHervorragend
MetallBerufs­unfähigkeitsschutz StartHervorragend
SBU KlinikRente.BU StartHervorragend
Swiss Life SBU StartHervorragend

Die Swiss Life wird mit ihrer Berufs­unfähigkeits­versicherung durchgehend mit der Note „hervorragend“ ausgezeichnet.


Das DFSI-Rating

Im Jahr 2020 testete das Deutsche Finanz-Service Institut (DFSI), welche Berufs­unfähigkeits­versicherungen von insgesamt 31 Versicherern sich besonders gut für bestimmte Berufs­gruppen eignen. Die Tarife werden dabei für fünf Berufs­gruppen mit jeweils zwei Modellkunden untersucht. Die Bewertungen aus den Kategorien Tarif­bedingungen, Beitrags­gestaltung und Bonität des Anbieters fließen abschließend in die Gesamtwertung ein.

Swiss Life für verschiedene Berufs­gruppen

BerufTarifGesamtwertung
AllgemeinmedizinerSBU, MetallRente.BU, KlinikRente.BU, BU FlexSehr gut
NotarSBU, MetallRente.BU, KlinikRente.BU, BU FlexHervorragend
AugenoptikerSBU, MetallRente.BU, KlinikRente.BU, BU FlexSehr gut
ElektromeisterSBU, MetallRente.BU, KlinikRente.BU, BU FlexSehr gut
MediengestalterSBU, MetallRente.BU, KlinikRente.BU, BU FlexSehr gut
Webdesigner
AltenpflegerSBU, MetallRente.BU, KlinikRente.BU, BU FlexSehr gut
ApothekerSBU, MetallRente.BU, KlinikRente.BU, BU FlexHervorragend
AzubiSBU, MetallRente.BU, KlinikRente.BU, BU FlexSehr gut
StudentSBU, MetallRente.BU, KlinikRente.BU, BU FlexHervorragend

Die Swiss Life wird mit einer Vielzahl von Tarifen ihrer Berufs­unfähigkeits­versicherung mit „sehr gut“ bewertet. In den Berufs­gruppen Notar, Apotheker und Student erreicht sie ein „hervorragend“. Für den Beruf Webdesigner liegen keine Testergebnisse vor.


Das IVFP-Rating

Das Institut für Vorsorge­ und Finanzplanung (IVFP) untersuchte im Jahr 2020 insgesamt 40 Berufs­unfähigkeits­versicherungen. Die Tarife werden dazu für die sechs Berufs­gruppen kaufmännische Berufe, Selbständige, Studenten, Azubis, medizinische Berufe und Handwerker getestet. Die Ergebnisse aus den Teilbereichen Unternehmen, Preis-Leistungs­-Verhältnis, Flexibilität und Transparenz bilden die Gesamtnote.

Die Swiss Life wird mit ihrer Berufs­unfähigkeits­versicherung für alle sechs Berufs­gruppen getestet. In vier Berufs­gruppen steht dabei der Tarif Swiss Life SBU auf dem Prüfstand, bei den medizinischen Berufen der Tarif KlinikRente.BU und für Handwerker die beiden Tarife AKS IG BCE BU FLEX und MetallRente.BU.

Berufs­gruppeUnternehmenPreis-LeistungFlexibilitätTransparenzGesamtnote
Kaufmännische BerufeExzellentSehr gutExzellentExzellentExzellent
SelbständigeExzellentExzellentExzellentExzellentExzellent
StudentenExzellentExzellentExzellentExzellentExzellent
AzubisExzellentExzellentExzellentExzellentExzellent
Medizinische BerufeExzellentExzellentExzellentExzellentExzellent
HandwerkerExzellentSehr gutExzellentExzellentExzellent

Die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Swiss Life erreicht für alle Berufs­gruppen mit allen Tarifen die Bewertung „exzellent“.

Vergleichen Sie jetzt die Tarife der Swiss Life

Ihr kostenfreies Angebot wird passgenau und individuell von unseren mehrfach ausgezeichneten Experten erstellt.

Unsere Bewertung der Swiss Life

4.3
transparent-beraten.de
Score
Preis
Leistung
Schadensfallabwicklung

Auf Grundlage ihrer langjährigen Erfahrung bewerten unsere Experten für Sie alle Versicherer und ihre Tarife. Dabei beurteilen sie die Anbieter vor allem mit Blick auf den Preis, die Leistung und die Schadensfallabwicklung. Der sich so ergebende Score ermöglicht Ihnen zusätzlich einen schnellen und unkomplizierten Gesamteindruck.


Sind Sie zufrieden mit der Swiss Life?
Stimmen Sie jetzt ab!

Tarife und Leistungen der Berufs­unfähigkeits­versicherung der Swiss Life

Tarif Swiss Life BU

Der Tarif Swiss Life BU leistet eine individuell vereinbarte monatliche Berufs­unfähigkeitsrente im Falle einer Berufs­unfähigkeit von mindestens 50 Prozent, wenn diese mindestens sechs Monate andauert. Der Versicherungs­schutz gilt dabei weltweit, auf eine abstrakte Verweisung wird verzichtet. Wechselt ein Versicherungs­nehmer dauerhaft in einen risikoärmeren Beruf oder wird ein Studienabschluss oder eine Meisterprüfung abgelegt, besteht die Möglichkeit zu einer Beitrags­reduzierung. Zu bestimmten Lebensereignissen kann der Versicherungs­schutz ohne erneute Gesundheits­prüfung erhöht werden. Im Falle einer schweren Erkrankung, erhalten Versicherte eine Akuthilfe in Höhe der vereinbarten Berufs­unfähigkeitsrente für die Dauer von zwölf Monaten, auch wenn sich in diesem Zeitraum der Gesundheits­zustand bessert. Zudem können Versicherte von einer Rehabilitationshilfe und einer Umschulungshilfe profitieren. Der Tarif kann zudem mit einer Vielzahl von optionalen Leistungen erweitert werden.

Tarif Swiss Life BU 4U

Mit der Tarifvariante BU 4U können sich vor allem Studierende, Auszubildende und Schüler gegen eine mögliche Berufs­unfähigkeit absichern. Sie leistet im Falle einer mindestens sechsmonatigen Berufs­unfähigkeit von mindestens 50 Prozent. Schüler können die Berufs­unfähigkeits­versicherung ab zehn Jahren abschließen, Studierende und Auszubildende zwischen 15 und 30 Jahren. Auf Wunsch kann für die ersten Jahre der Versicherung ein reduzierter Beitrag vereinbart werden. Mit optionalen Leistungen kann der Tarif außerdem zusätzlich erweitert werden.

Tarife für spezielle Branchen

Die Swiss Life bietet auch Berufs­unfähigkeits­versicherungen für spezielle Branchen an. Diese sind allen zugänglich, die denen der MetallRente, KlinikRente und IG BCE angeschlossenen Branchen angehören. Ist ein Versicherungs­nehmer über eine solche Branchenlösung abgesichert, können auch sein Ehepartner, Lebensgefährte oder Kinder darüber abgesichert werden. Auch bei einem Wechsel des Berufs­ oder der Branche bleibt der individuelle Versicherungs­schutz inklusive der gewährten Vorteile bestehen.

Vergleichen Sie jetzt die Tarife der Swiss Life

Ihr kostenfreies Angebot wird passgenau und individuell von unseren mehrfach ausgezeichneten Experten erstellt.

Erfahrungen und Beschwerden

Umfrage zum Thema Kundenorientierung

Bei einer Befragung von 2.465 Kunden zum Thema Kundenorientierung von Berufs­unfähigkeits­versicherern im Jahr 2021 erhält die Swiss Life das Ergebnis: Gut

Das Institut ServiceValue führte im Jahr 2021 erneut eine Online-Befragung zur Kundenorientierung von Berufs­unfähigkeits­versicherern durch. Dabei fließen die Bewertungen von 2.465 Kunden zu insgesamt 33 Versicherern in das Ergebnis ein. Die Swiss Life erhält an dieser Stelle die Gesamtwertung „gut“. Mit welchen Anbietern Kunden die besten Erfahrungen machen, lesen Sie hier:

Mit diesen Anbietern werden die besten Erfahrungen gemacht


1,6

pro 100.000 Verträge

Beschwerdequote

Die Beschwerdequote der Swiss Life liegt im Jahr 2020 bei 1,6 pro 100.000 Verträge. Dies ist besser als der Branchendurchschnitt von 1,8.

Auf Grundlage der bei ihr eingegangenen und bearbeiteten Beschwerden erstellt die Bundes­anstalt für Finanzdienst­leistungsaufsicht (BaFin) jedes Jahr eine umfangreiche Beschwerdestatistik. Im Bereich Lebens­versicherung gingen im Jahr 2020 zur Swiss Life 15 Beschwerden ein. Bei einem Bestand von insgesamt 942.696 Versicherungs­verträgen errechnet sich eine Beschwerdequote von 1,6 pro 100.000 Verträge. Dies ist besser als der Branchendurchschnitt (1,8). Die vollständige Beschwerdestatistik der Berufs­unfähigkeits­versicherer inklusive aller Beschwerdequoten finden Sie hier:

Vollständige BaFin-Beschwerdestatistik der Berufs­unfähigkeits­versicherung

Haben Sie alles gefunden?

Schnelle Frage, Kritik oder Feedback?

Wir helfen Ihnen gerne. Professionelle Beratung von echten Menschen. Rufen Sie uns zum Ortstarif an oder schreiben Sie uns per E–Mail.

Foto von Katharina Tennius
Katharina Tennius
Ihre Ansprechpartnerin