Europa Berufs­unfähigkeits­versicherung

Tarife, Testergebnisse und Erfahrungen.

Das erwartet Sie hier

Welche Tarife bietet die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Europa an, wie schneiden diese im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit der Europa gemacht.

Inhalt dieser Seite
  1. Aktuelle Testergebnisse
  2. Tarife und Leistungen
  3. Erfahrungen und Beschwerden

Das Wichtige in Kürze

  • In aktuellen Tests wird die Europa vor allem mit sehr guten Bewertungen ausgezeichnet.
  • Die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Europa ist zusätzlich als Tarif Starter-BU für Berufs­einsteiger verfügbar.
  • Eine leistungsstarke Berufs­unfähigkeits­versicherung können Sie bei uns bereits ab 20,00 € im Monat abschließen.
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Berufs­unfähigkeits­versicherung der Europa im Test (2021)

Der Franke und Bornberg Test

Das renommierte Analysehaus Franke und Bornberg testete im Jahr 2021 zum wiederholten Male zahlreiche Berufs­unfähigkeits­versicherungen. Die jeweiligen Tarife werden dabei in die Kategorien selbständige Berufs­unfähigkeits­versicherung und Einsteiger Berufs­unfähigkeits­versicherung eingeteilt. Innerhalb der Kategorien werden die Tarife immer auf Grundlage der aktuellen Versicherungs­­bedingungen und der Leistungs­praxis untersucht.

Die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Europa wird sowohl als selbständige Berufs­unfähigkeits­versicherung als auch als Einsteiger Berufs­unfähigkeits­versicherung getestet.

Zum vollständigen Test und den Testsiegern (2021)

Selbständige Berufs­unfähigkeits­versicherung

TarifRatingnote
Berufs­unfähigkeits­versicherung E-BUHervorragend

Einsteiger Berufs­unfähigkeits­versicherung

TarifRatingnote
starterVorsorge­ Berufs­unfähigkeits­versicherung E-BUHervorragend

Die Europa erhält mit ihrer Berufs­unfähigkeits­versicherung in beiden Kategorien die Bewertung „hervorragend“.


Das DFSI-Rating

2020 untersuchte das Deutsche Finanz-Service Institut (DFSI), welche Berufs­unfähigkeits­versicherung sich besonders gut für bestimmte Berufs­gruppen eignen. Dazu werden die Tarife von insgesamt 31 Versicherern für fünf Berufs­gruppen mit jeweils zwei Modellkunden getestet. Die Bewertungen aus den Teilbereichen Tarif­bedingungen, Beitrags­gestaltung und Bonität des Anbieters fließen abschließend in die Gesamtwertung ein.

Europa für verschiedene Berufs­gruppen

BerufTarifGesamtwertung
AllgemeinmedizinerE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
NotarE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
AugenoptikerE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
ElektromeisterE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
MediengestalterE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
WebdesignerE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
AltenpflegerE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
ApothekerE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
AzubiE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
StudentE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend

Die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Europa erhält für alle Berufs­gruppen die Bewertung „hervorragend“.


Das IVFP-Rating

Das Institut für Vorsorge­ und Finanzplanung (IVFP) stellte im Jahr 2020 insgesamt 40 Berufs­unfähigkeits­versicherungen auf den Prüfstand. Dazu werden die Tarife jeweils für die sechs Berufs­gruppen kaufmännische Berufe, Selbständige, Studenten, Azubis, medizinische Berufe und Handwerker getestet. Im Fokus der Untersuchung stehen die Teilbereiche Unternehmen, Preis-Leistungs­-Verhältnis, Flexibilität und Transparenz. Die Ergebnisse aus diesen Teilbereichen fließen in die Gesamtnote ein.

Mit ihrer Berufs­unfähigkeits­versicherung wird die Europa für alle sechs Berufs­gruppen getestet.

Tarif: Europa Berufs­unfähigkeits­versicherung

Berufs­gruppeUnternehmenPreis-LeistungFlexibilitätTransparenzGesamtnote
Kaufmännische BerufeExzellentGutExzellentSehr gutSehr gut
SelbständigeExzellentExzellentExzellentExzellentExzellent
StudentenExzellentSehr gutExzellentExzellentExzellent
AzubisExzellentExzellentExzellentExzellentExzellent
Medizinische BerufeExzellentExzellentExzellentExzellentExzellent
HandwerkerExzellentExzellentExzellentExzellentExzellent

Mit ihrer Berufs­unfähigkeits­versicherung wird die Europa für fast alle Berufs­gruppen mit der Note „exzellent“ ausgezeichnet. Einzig für kaufmännische Berufe erhält die ein „sehr gut“.

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Unsere Bewertung der Europa

3.9
transparent-beraten.de
Score
Preis
Leistung
Schadensfallabwicklung

Unsere Experten bewerten für Sie auf Grundlage ihrer langjährigen Erfahrung im Versicherungs­wesen alle Versicherer und ihre Tarife. Dabei beurteilen sie die Anbieter mit Blick auf die Kategorien Preis, Leistung und Schadensfallabwicklung. Der sich daraus ergebende Score ermöglicht Ihnen zusätzlich einen schnellen und einfachen Gesamteindruck.


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Tarife und Leistungen der Berufs­unfähigkeits­versicherung der Europa

Tarif E-BU

Der Tarif E-BU leistet ab einer Berufs­unfähigkeit von 50 Prozent für voraussichtlich mindestens sechs Monate – auch bei Pflegebedürftigkeit und Demenz. Zudem wird auch rückwirkend geleistet, wenn die Berufs­unfähigkeit oder Pflegebedürftigkeit verspätet gemeldet wird. Auf eine abstrakte Verweisung wird verzichtet. Bei bestimmten privaten und beruflichen Änderungen ist eine Anpassung der Berufs­unfähigkeitsrente ohne erneute Gesundheits­prüfung möglich. In den ersten fünf Versicherungs­jahren maximal bis zu einem Alter von 35 Jahren kann die Berufs­unfähigkeitsrente auch ereignisunabhängig erhöht werden. Nimmt der Versicherte nach einer Berufs­unfähigkeit eine neue berufliche Tätigkeit auf, wird als Wiedereingliederungshilfe eine Einmalzahlung in Höhe von sechs Monatsrenten geleistet. Außerdem profitieren Versicherte von einem vorläufigen Versicherungs­schutz bei Unfällen.

Tarif Starter-BU

Der Tarif Starter-BU richtet sich vor allem an Studenten, Auszubildende und Berufs­einsteiger sowie an alle Personen bis 35 Jahre. In den ersten drei Versicherungs­jahren zahlen Versicherungs­nehmer einen besonders günstigen Einstiegstarif, ab dem vierten Versicherungs­jahr steigen die zu zahlenden Beiträge langsam an.

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Erfahrungen und Beschwerden

Umfrage zum Thema Kundenorientierung

Bei einer Befragung von 2.465 Kunden zum Thema Kundenorientierung von Berufs­unfähigkeits­versicherern im Jahr 2021 erhält die Europa das Ergebnis: Unter Durchschnitt

Im Jahr 2021 führte das Institut ServiceValue erneut eine Online-Befragung zur Kundenorientierung von Berufs­unfähigkeits­versicherern durch. In das Ergebnis fließen die Bewertungen von 2.465 Kunden zu insgesamt 33 Versicherern ein. Die Europa erhält hier eine Bewertung unter dem Durchschnitt. Mit welchen Anbietern Kunden dagegen sehr gute Erfahrungen machen, lesen Sie hier:

Mit diesen Anbietern werden die besten Erfahrungen gemacht


0,4

pro 100.000 Verträge

Beschwerdequote

Die Beschwerdequote der Europa liegt im Jahr 2020 bei 0,4 pro 100.000 Verträge. Dies ist deutlich besser als der Branchendurchschnitt von 1,8.

Die Bundes­anstalt für Finanzdienst­leistungsaufsicht (BaFin) erstellt jedes Jahr eine Beschwerdestatistik auf Grundlage der bei ihr eingegangenen und bearbeiteten Beschwerden. Zur Europa gingen im Bereich Lebens­versicherung im Jahr 2020 insgesamt zwei Beschwerden ein. Bei einem Bestand on 488.931 Versicherungs­verträgen errechnet sich eine Beschwerdequote von 0,4 pro 100.000 Verträge. Dies ist deutlich besser als der Branchendurchschnitt (1,8). Anhand dieser Zahlen können jedoch keine Rückschlüsse gezogen werden, ob die eingegangenen Beschwerden berechtigt waren oder nicht. Die vollständige Beschwerdestatistik aller Berufs­unfähigkeits­versicherer inklusive ihrer Beschwerdequoten finden Sie hier:

Vollständige BaFin-Beschwerdestatistik der Berufs­unfähigkeits­versicherung

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Foto von Katharina Tennius
Katharina Tennius
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