Europa Berufsunfähigkeits­versicherung

Tarife, Testergebnisse und Erfahrungen.

Das erwartet Sie hier

Welche Tarife bietet die Berufsunfähigkeits­versicherung der Europa an, wie schneiden diese im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit der Europa gemacht.

Inhalt dieser Seite
  1. Aktuelle Testergebnisse
  2. Tarife und Leistungen
  3. Erfahrungen und Beschwerden

Das Wichtigste in Kürze

  • In aktuellen Tests wird die Europa vor allem mit sehr guten Bewertungen ausgezeichnet.
  • Die Berufsunfähigkeits­versicherung der Europa ist zusätzlich als Tarif Starter-BU für Berufseinsteiger verfügbar.
  • Eine leistungsstarke Berufsunfähigkeits­versicherung können Sie bei uns bereits ab 20,00 € im Monat abschließen.
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Berufsunfähigkeits­versicherung der Europa im Test (2022)

Der Franke und Bornberg Test

Das renommierte Analyse­haus Franke und Bornberg testete im Jahr 2022 zum wiederholten Male zahlreiche Berufsunfähigkeits­versicherungen. Die jeweiligen Tarife werden dabei in die Kategorien selbständige Berufsunfähigkeits­versicherung und Einsteiger Berufsunfähigkeits­versicherung eingeteilt. Innerhalb der Kategorien werden die Tarife immer auf Grundlage der aktuellen Versicherungsbedingungen und der Leistungspraxis untersucht.

Die Berufsunfähigkeits­versicherung der Europa wird als selbständige Berufsunfähigkeits­versicherung getestet.

Zum vollständigen Test und den Testsiegern (2022)

Selbständige Berufsunfähigkeits­versicherung

TarifRatingnote
Berufsunfähigkeits­versicherung E-BUSehr gut

Die Europa erhält mit ihrer Berufsunfähigkeits­versicherung die Bewertung „sehr gut“.


Das DFSI-Rating

2020 untersuchte das Deutsche Finanz-Service Institut (DFSI), welche Berufsunfähigkeits­versicherung sich besonders gut für bestimmte Berufsgruppen eignen. Dazu werden die Tarife von insgesamt 31 Versicherern für fünf Berufsgruppen mit jeweils zwei Modellkunden getestet. Die Bewertungen aus den Teilbereichen Tarifbedingungen, Beitragsgestaltung und Bonität des Anbieters fließen abschließend in die Gesamtwertung ein.

Europa für verschiedene Berufsgruppen

BerufTarifGesamtwertung
AllgemeinmedizinerE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
NotarE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
AugenoptikerE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
ElektromeisterE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
MediengestalterE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
WebdesignerE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
AltenpflegerE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
ApothekerE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
AzubiE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend
StudentE-BU bzw. selbständige BUeHervorragend

Die Berufsunfähigkeits­versicherung der Europa erhält für alle Berufsgruppen die Bewertung „hervorragend“.


Das IVFP-Rating

Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) stellte im Jahr 2021 insgesamt 48 Berufsunfähigkeits­versicherungen auf den Prüfstand. Dazu werden die Tarife jeweils für die sechs Berufsgruppen kaufmännische Berufe, Selbständige, Studenten, Azubis, medizinische Berufe und Handwerker getestet. Im Fokus der Untersuchung stehen die Teilbereiche Unternehmen, Preis-Leistungs-Verhältnis, Flexibilität und Transparenz. Die Ergebnisse aus diesen Teilbereichen fließen in die Gesamtnote ein.

Mit ihrer Berufsunfähigkeits­versicherung wird die Europa für alle sechs Berufsgruppen getestet.

Tarif: Europa Berufsunfähigkeits­versicherung

BerufsgruppeUnternehmenPreis-LeistungFlexibilitätTransparenzGesamtnote
Kaufmännische BerufeExzellentSehr gutSehr gutExzellentSehr gut
SelbständigeExzellentExzellentSehr gutExzellentExzellent
StudentenExzellentSehr gutSehr gutExzellentSehr gut
AzubisExzellentExzellentSehr gutExzellentExzellent
Medizinische BerufeExzellentExzellentSehr gutExzellentExzellent
HandwerkerExzellentExzellentSehr gutExzellentExzellent

Mit ihrer Berufsunfähigkeits­versicherung wird die Europa für fast alle Berufsgruppen mit der Note „exzellent“ ausgezeichnet. Einzig für kaufmännische Berufe erhält die ein „sehr gut“.

Vergleichen Sie jetzt die Tarife der Europa

Ihr kostenfreies Angebot wird passgenau und individuell von unseren mehrfach ausgezeichneten Experten erstellt.

Unsere Bewertung der Europa

3.9
transparent-beraten.de
Score
Preis
Leistung
Schadensfallabwicklung

Unsere Experten bewerten für Sie auf Grundlage ihrer langjährigen Erfahrung im Versicherungswesen alle Versicherer und ihre Tarife. Dabei beurteilen sie die Anbieter mit Blick auf die Kategorien Preis, Leistung und Schadensfallabwicklung. Der sich daraus ergebende Score ermöglicht Ihnen zusätzlich einen schnellen und einfachen Gesamteindruck.


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Tarife und Leistungen der Berufsunfähigkeits­versicherung der Europa

Tarif E-BU

Der Tarif E-BU leistet ab einer Berufsunfähigkeit von 50 Prozent für voraussichtlich mindestens sechs Monate – auch bei Pflegebedürftigkeit und Demenz. Zudem wird auch rückwirkend geleistet, wenn die Berufsunfähigkeit oder Pflegebedürftigkeit verspätet gemeldet wird. Auf eine abstrakte Verweisung wird verzichtet. Bei bestimmten privaten und beruflichen Änderungen ist eine Anpassung der Berufsunfähigkeitsrente ohne erneute Gesundheitsprüfung möglich. In den ersten fünf Versicherungsjahren maximal bis zu einem Alter von 35 Jahren kann die Berufsunfähigkeitsrente auch ereignisunabhängig erhöht werden. Nimmt der Versicherte nach einer Berufsunfähigkeit eine neue berufliche Tätigkeit auf, wird als Wiedereingliederungshilfe eine Einmalzahlung in Höhe von sechs Monatsrenten geleistet. Außerdem profitieren Versicherte von einem vorläufigen Versicherungs­schutz bei Unfällen.

Tarif Starter-BU

Der Tarif Starter-BU richtet sich vor allem an Studenten, Auszubildende und Berufseinsteiger sowie an alle Personen bis 35 Jahre. In den ersten drei Versicherungsjahren zahlen Versicherungsnehmer einen besonders günstigen Einstiegstarif, ab dem vierten Versicherungsjahr steigen die zu zahlenden Beiträge langsam an.

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Erfahrungen und Beschwerden

Umfrage zum Thema Kundenorientierung

Bei einer Befragung von 2.465 Kunden zum Thema Kundenorientierung von Berufsunfähigkeits­versicherern im Jahr 2021 erhält die Europa das Ergebnis: Unter Durchschnitt

Im Jahr 2021 führte das Institut ServiceValue erneut eine Online-Befragung zur Kundenorientierung von Berufsunfähigkeits­versicherern durch. In das Ergebnis fließen die Bewertungen von 2.465 Kunden zu insgesamt 33 Versicherern ein. Die Europa erhält hier eine Bewertung unter dem Durchschnitt. Mit welchen Anbietern Kunden dagegen sehr gute Erfahrungen machen, lesen Sie hier:

Mit diesen Anbietern werden die besten Erfahrungen gemacht


0,4

pro 100.000 Verträge

Beschwerdequote

Die Beschwerdequote der Europa liegt im Jahr 2020 bei 0,4 pro 100.000 Verträge. Dies ist deutlich besser als der Branchendurchschnitt von 1,8.

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) erstellt jedes Jahr eine Beschwerdestatistik auf Grundlage der bei ihr eingegangenen und bearbeiteten Beschwerden. Zur Europa gingen im Bereich Lebens­versicherung im Jahr 2020 insgesamt zwei Beschwerden ein. Bei einem Bestand on 488.931 Versicherungsverträgen errechnet sich eine Beschwerdequote von 0,4 pro 100.000 Verträge. Dies ist deutlich besser als der Branchendurchschnitt (1,8). Anhand dieser Zahlen können jedoch keine Rückschlüsse gezogen werden, ob die eingegangenen Beschwerden berechtigt waren oder nicht. Die vollständige Beschwerdestatistik aller Berufsunfähigkeits­versicherer inklusive ihrer Beschwerdequoten finden Sie hier:

Vollständige BaFin-Beschwerdestatistik der Berufsunfähigkeits­versicherung

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Foto von Katharina Tennius
Katharina Tennius
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