Axa Berufs­unfähigkeits­versicherung

Tarife, Testergebnisse und Erfahrungen.

Das erwartet Sie hier

Welche Tarife bietet die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Axa an, wie schneiden diese im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit der Axa gemacht.

Inhalt dieser Seite
  1. Aktuelle Testergebnisse
  2. Tarife und Leistungen
  3. Erfahrungen und Beschwerden

Das Wichtige in Kürze

  • Die Axa erreicht in aktuellen Tests vor allem sehr gute Noten.
  • Die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Axa wird in den drei Tarifvarianten S, M und L angeboten.
  • Eine leistungsstarke Berufs­unfähigkeits­versicherung können Sie bei uns bereits ab 20,00 € im Monat abschließen.
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Berufs­unfähigkeits­versicherung der Axa im Test (2021)

Der Franke und Bornberg Test

2021 hat das Analysehaus Franke und Bornberg erneut zahlreiche Anbieter der Berufs­unfähigkeits­versicherung getestet. Dazu werden die Tarife in die Kategorien selbständige Berufs­unfähigkeits­versicherung und Einsteiger Berufs­unfähigkeits­versicherung unterteilt. Die Bewertung erfolgt auf Grundlage der aktuellen Versicherungs­­bedingungen sowie anhand der Leistungs­praxis.

Die Tarife der Axa werden sowohl in der Kategorie selbständige Berufs­unfähigkeits­versicherung als auch in der Kategorie Einsteiger Berufs­unfähigkeits­versicherung untersucht.

Zum vollständigen Test und den Testsiegern (2021)

Selbständige Berufs­unfähigkeits­versicherung

TarifRatingnote
SBU (für Heilberufe)Hervorragend
SBUHervorragend
SBU StandardGut
SBU (für Schüler)Befriedigend

Einsteiger Berufs­unfähigkeits­versicherung

TarifRatingnote
Starter SBU (für Heilberufe)Hervorragend
Starter SBUHervorragend

Die Tarife SBU und Starter SBU der Berufs­unfähigkeits­versicherung der Axa erhalten die Bewertung „hervorragend“. Der Tarif SBU Standard erzielt die Note „gut“, die Tarifvariante SBU für Schüler nur ein „befriedigend“.


Das DFSI-Rating

Im Jahr 2020 untersuchte das Deutsche Finanz-Service Institut (DFSI) die Berufs­unfähigkeits­versicherungen von 31 Anbietern mit Blick darauf, wie gut sie sich für bestimmte Berufs­gruppen eignen. Getestet werden die Tarife dabei für jeweils zwei Musterkunden für insgesamt fünf Berufs­gruppen. Die Bewertungen aus den Kategorien Tarif­bedingungen, Beitrags­gestaltung und Bonität des Anbieters fließen abschließend in die Gesamtwertung ein.

Axa für verschiedene Berufs­gruppen

BerufTarifGesamtwertung
AllgemeinmedizinerALVSBVGut
NotarALVSBVGut
AugenoptikerALVSBVGut
ElektromeisterALVSBVGut
MediengestalterALVSBVGut
WebdesignerALVSBVSehr gut
AltenpflegerALVSBVGut
ApothekerALVSBVGut
AzubiALVSBVSehr gut
StudentALVSBVGut

Die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Axa erhält für die meisten Berufe die Bewertung „gut“.


Das IVFP-Rating

Das Institut für Vorsorge­ und Finanzplanung (IVFP) testete im Jahr 2020 insgesamt 40 Berufs­unfähigkeits­versicherungen von unterschiedlichen Anbietern. Die Tarife werden dabei für die sechs Berufs­gruppen kaufmännische Berufe, Selbständige, Studenten, Azubis, medizinische Berufe und Handwerker untersucht. Die Gesamtnote setzt sich aus den Ergebnissen der Teilbereiche Unternehmen, Preis-Leistungs­-Verhältnis, Flexibilität und Transparenz zusammen.

Die selbständige Berufs­unfähigkeits­versicherung der Axa wird für alle sechs Berufs­gruppen getestet.

Tarif: Selbständige Berufs­unfähigkeits­versicherung

Berufs­gruppeUnternehmenPreis-LeistungFlexibilitätTransparenzGesamtnote
Kaufmännische BerufeExzellentExzellentSehr gutExzellentExzellent
SelbständigeExzellentSehr gutSehr gutExzellentSehr gut
StudentenExzellentSehr gutSehr gutExzellentSehr gut
AzubisExzellentSehr gutSehr gutExzellentExzellent
Medizinische BerufeExzellentSehr gutSehr gutExzellentSehr gut
HandwerkerExzellentExzellentSehr gutExzellentExzellent

Die Axa erreicht mit ihrer selbständigen Berufs­unfähigkeits­versicherung für alle Berufs­gruppen die Bewertung „exzellent“ bis „sehr gut“.

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Ihr kostenfreies Angebot wird passgenau und individuell von unseren mehrfach ausgezeichneten Experten erstellt.

Unsere Bewertung der Axa

3.8
transparent-beraten.de
Score
Preis
Leistung
Schadensfallabwicklung

Unsere Experten bewerten auf Grundlage ihrer langjährigen Erfahrung im Versicherungs­wesen für Sie alle Versicherer und ihre Tarife. Die Anbieter beurteilen sie dabei vor allem mit Blick auf den Preis, die Leistung und die Schadensfallabwicklung. Der sich so ergebende Score ermöglicht Ihnen einen schnellen und unkomplizierten Gesamteindruck.


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Tarife und Leistungen der Berufs­unfähigkeits­versicherung der Axa

Tarif S

Im Tarif S erhalten Versicherungs­nehmer ab einem Berufs­unfähigkeitsgrad von 50 Prozent und wenn der Beruf voraussichtlich mindestens 36 Monate nicht ausgeübt werden kann die volle Berufs­unfähigkeitsrente. Bei einem Wechsel in einen neuen Beruf erhöht sich der zu zahlenden Beitrag auch dann nicht, wenn der neue Beruf risikoreicher ist. Zudem wird auf eine abstrakte Verweisung verzichtet und es besteht freie Arztwahl.


Tarif M

Die Berufs­unfähigkeitsrente im Tarif M wird ab einem Berufs­unfähigkeitsgrad von 50 Prozent und wenn der Beruf voraussichtlich mindestens sechs Monate nicht ausgeübt werden kann gezahlt. Geleistet wird hier auch rückwirkend ab dem ersten Tag der Berufs­unfähigkeit. Auf eine abstrakte Verweisung wird verzichtet und bei einem Wechsel des Berufs­ erhöhen sich die zu zahlenden Beiträge auch dann nicht, wenn der neue Beruf risikoreicher ist.

Außerdem profitieren Versicherungs­nehmer von einer freien Arztwahl. Zu bestimmten Lebensereignissen besteht die Möglichkeit, innerhalb von sechs Monaten eine Erhöhung des Berufs­unfähigkeitsschutzes ohne erneute Gesundheits­prüfung zu beantragen.


Tarif L

Der Tarif L leistet ab einer Berufs­unfähigkeit von 50 Prozent und wenn der Beruf voraussichtlich mindestens sechs Monate nicht ausgeübt werden kann – auch rückwirkend ab dem ersten Tag der Berufs­unfähigkeit. Zusätzlich wird die Berufs­unfähigkeitsrente auch für maximal zwei Jahre gezahlt, wenn eine ununterbrochene Krankschreibung für mindestens sechs Monate vorliegt. Wechselt der Versicherungs­nehmer den Beruf erhöhen sich die zu zahlenden Beiträge auch dann nicht, wenn der neue Beruf risikoreicher ist.

Zudem wird auf eine abstrakte Verweisung verzichtet und es besteht freie Arztwahl. Zu bestimmten Lebensereignissen besteht die Möglichkeit, innerhalb von sechs Monaten eine Erhöhung des Berufs­unfähigkeitsschutzes ohne erneute Gesundheits­prüfung zu beantragen.

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Erfahrungen und Beschwerden

Umfrage zum Thema Kundenorientierung

Bei einer Befragung von 2.465 Kunden zum Thema Kundenorientierung von Berufs­unfähigkeits­versicherern im Jahr 2021 erhält die Axa das Ergebnis: Unter Durchschnitt

2021 führte ServiceValue erneut eine Online-Befragung zum Thema Kundenorientierung von Berufs­unfähigkeits­versicherern durch. Dabei bewerten 2.465 Kunden insgesamt 33 Anbieter der Berufs­unfähigkeits­versicherung. Die Axa erhält mit ihrer Berufs­unfähigkeits­versicherung ein Ergebnis unter dem Durchschnitt. Lesen Sie hier, mit welchen Anbietern Kunden dagegen sehr gute Erfahrungen machen:

Mit diesen Anbietern werden die besten Erfahrungen gemacht


2,1

pro 100.000 Verträge

Beschwerdequote

Die Beschwerdequote der Axa liegt im Jahr 2020 bei 2,1 pro 100.000 Verträge. Dies ist schlechter als der Branchendurchschnitt von 1,8.

Jedes Jahr erstellt die Bundes­anstalt für Finanzdienst­leistungsaufsicht (BaFin) eine umfangreiche Beschwerdestatistik auf Grundlage der bei ihr eingegangenen und abschließend bearbeiteten Beschwerden. Im Bereich Lebens­versicherung gingen im Jahr 2020 zur Axa insgesamt 55 Beschwerden ein. Bei einem Bestand von rund 2,6 Millionen Versicherungs­verträgen errechnet sich eine Beschwerdequote von 2,1 pro 100.000 Verträge. Dies ist schlechter als der Branchendurchschnitt (1,8). Allerdings lässt sich anhand dieser Zahlen keine Aussage darüber treffen, ob die eingegangenen Beschwerden berechtigt waren oder nicht. Die vollständige Beschwerdestatistik der Berufs­unfähigkeits­versicherung und die Beschwerdequoten aller Anbieter finden Sie hier:

Vollständige BaFin-Beschwerdestatistik der Berufs­unfähigkeits­versicherung

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Foto von Katharina Tennius
Katharina Tennius
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