Das Wichtigste in Kürze
Das erwartet Sie hier
Welche Tarife bietet die Berufsunfähigkeitsversicherung der Alten Leipziger an, wie schneiden diese im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit der Alten Leipziger gemacht.
Inhalt dieser Seite
Berufsunfähigkeitsversicherung der Alten Leipziger im Test (2024)
Gesamtwertung aus allen Testergebnissen
Wir haben für Sie die Ergebnisse aller relevanten Tests namhafter Testinstitute aus den letzten fünf Jahren (2020 bis 2024) zu einer Gesamtbewertung zusammengefasst.
Die Alte Leipziger Berufsunfähigkeitsversicherung erhält von möglichen 100 Punkten:
83
Berufsunfähigkeitsversicherungen werden regelmäßig getestet und in Kundenbefragungen bewertet. Die BaFin erstellt jährlich eine Beschwerdestatistik, aus der die Beschwerdequote der Anbieter hervorgeht. Wir haben alle Ergebnisse zusammengefasst und mit einem speziellen Bewertungsschlüssel ausgewertet.
Wie die Alte Leipziger im Vergleich zu anderen Anbietern abschneidet, lesen Sie hier:
Alle Berufsunfähigkeitsversicherer und Tarife im Test (2024)
Der Franke und Bornberg Test
Im Jahr 2024 hat das renommierte Analysehaus Franke und Bornberg erneut zahlreiche Anbieter der Berufsunfähigkeitsversicherung getestet. Unterschieden wird dabei in den Kategorien selbständige Berufsunfähigkeitsversicherung und Einsteiger Berufsunfähigkeitsversicherung. Die Tarife werden immer auf Grundlage der aktuellen Versicherungsbedingungen und anhand ihrer Leistungspraxis untersucht.
Die Tarife der Alten Leipziger werden nur in der Kategorie selbständige Berufsunfähigkeitsversicherung getestet.
Zum vollständigen Test und den Testsiegern (2024)
Selbständige Berufsunfähigkeitsversicherung
Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Alten Leipziger wird sowohl alleinstehend als auch mit dem Zusatzbaustein Arbeitsunfähigkeit als „hervorragend“ bewertet.
Das DFSI-Rating
Das Deutsche Finanz-Service Institut (DFSI) untersuchte 2020 insgesamt 31 Anbieter der Berufsunfähigkeitsversicherung. Im Fokus des Tests steht, welche Berufsunfähigkeitsversicherung besonders gut für bestimmte Berufsgruppen geeignet sind. Daher werden für insgesamt fünf Berufsgruppen jeweils zwei Musterkunden erstellt und die Kategorien Tarifbedingungen, Beitragsgestaltung und Bonität des Anbieters unter die Lupe genommen. Die Ergebnisse aus den Teilbereichen fließen abschließend in die Gesamtwertung ein.
Alte Leipziger für verschiedene Berufsgruppen
Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Alten Leipziger überzeugt für alle Berufsgruppen mit der Bewertung „hervorragend“ bis „sehr gut“.
Das IVFP-Rating
2023 testete das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) die Berufsunfähigkeitsversicherungen von insgesamt 48 Versicherern. Untersucht werden die jeweiligen Tarife für die sechs Berufsgruppen kaufmännische Berufe, Selbständige, Studenten, Azubis, medizinische Berufe und Handwerker. Dabei fließen die Ergebnisse aus den Teilbereichen Unternehmen, Rendite, Flexibilität und Transparenz in die Gesamtnote mit ein.
Der Tarif SecurAL der Alten Leipziger wird für alle sechs Berufsgruppen untersucht.
Tarif: SecurAL
Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Alten Leipziger erreicht für alle Berufsgruppen die Gesamtwertung „exzellent“.
Der Finanztest Vergleich
Im Jahr 2024 hat das Verbrauchermagazin Finanztest von Stiftung Warentest 67 Berufsunfähigkeitsversicherungen von insgesamt 41 Anbietern verglichen. Die Tarife werden dabei anhand der Versicherungsbedingungen (75 Prozent) und des zu stellenden Antrags (25 Prozent) beurteilt. Die Bewertungen der beiden Teilbereiche ergeben abschließend eine Gesamtwertung.
Alte Leipziger Berufsunfähigkeitsversicherung
Der Tarif SBU BV10 pm 2300 der Alten Leipziger erhält das Qualitätsurteil „sehr gut“.
Unsere Bewertung der Alten Leipziger
Score
Auf Grundlage ihrer langjährigen Erfahrung bewerten unsere Experten für Sie alle Versicherer und ihre Tarife. Sie beurteilen die Anbieter dabei in den Kategorien Preis, Leistung und Schadensfallabwicklung. Der sich daraus ergebende Score bietet Ihnen einen schnellen und unkomplizierten Gesamteindruck.
Mit uns die ideale Berufsunfähigkeitsversicherung finden
Gemeinsam mit unserem mehrfach ausgezeichneten Partner von Buddenbrock können wir Ihnen kostengünstige und leistungsstarke Berufsunfähigkeitsversicherungen anbieten:
Tarife und Leistungen der Berufsunfähigkeitsversicherung der Alten Leipziger
Tarif SecurAL
Der Tarif SecurAL bietet einen weltweiten Versicherungsschutz, der auch dann ohne Zusatzkosten weiter gilt, wenn das private oder berufliche Risiko des Versicherungsnehmers steigt. Auch im Straßenverkehr bleibt der Schutz der Berufsunfähigkeitsversicherung voll bestehen. Zudem wird auf eine abstrakte Verweisung verzichtet. Innerhalb von zwölf Monaten nach bestimmten Lebensereignissen, wie beispielsweise einer Heirat oder der Geburt eines Kindes, kann auf Antrag die Berufsunfähigkeitsrente ohne erneute Risikoprüfung erhöht werden.
Innerhalb der ersten fünf Vertragsjahre kann die Berufsunfähigkeitsrente auch ohne besonderes Ereignis erhöht werden. Bei einer Krebserkrankung wird 18 Monate lang eine Sofortrente ausgezahlt, auch wenn sich die Gesundheit des Versicherungsnehmers verbessert. Außerdem profitieren Kunden von einer freien Arztwahl sowie von einer Leistung ab Beginn der Berufsunfähigkeit – auch rückwirkend.
Stärken und Schwächen
Wichtige Leistungen einer Berufsunfähigkeitsversicherung
Eine Berufsunfähigkeitsversicherung bietet finanzielle Sicherheit bei Berufsunfähigkeit durch Krankheit oder Unfall. Wichtige Leistungen umfassen die monatliche Rente, Verzicht auf abstrakte Verweisung, Nachversicherungsgarantie, weltweite Gültigkeit und Leistungen bei Teilberufsunfähigkeit. Zudem gibt es Übergangsleistungen bei schweren Erkrankungen oder Unfällen. Spezielle Tarife für unterschiedliche Berufsgruppen, Rehabilitationsmaßnahmen zur Rückkehr ins Berufsleben, und Beitragsbefreiung im Leistungsfall bieten zusätzlichen Schutz und Flexibilität.
Stärken der Alten Leipziger
Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Alte Leipziger berücksichtigt nicht nur den aktuellen Beruf, sondern auch die Ausbildung und den Status als Nichtraucher für Rabatte. Automatisch eingeschlossen sind bis zu 15 Monatsrenten bei bestimmten Krebserkrankungen.
Schwächen der Alten Leipziger
Im Vergleich zu anderen Anbietern bietet die Alte Leipziger weniger Optionen zur individuellen Gestaltung der Versicherung, wie etwa nur wenige Dynamik- und Rentensteigerungsoptionen.
Preise der Berufsunfähigkeitsversicherung der Alten Leipziger
Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Alten Leipziger liegt preislich im mittleren Segment im Vergleich zu anderen Anbietern. Die Kosten sind abhängig von verschiedenen Faktoren wie Alter, Beruf, Gesundheitszustand und gewünschter Versicherungssumme. Beispielsweise zahlt ein 25-jähriger Bankkaufmann für eine monatliche Rente von 1.000 Euro bis zum 67. Lebensjahr etwa 46 Euro pro Monat. Ein 30-jähriger Handwerker zahlt für die gleiche Rentenhöhe und Laufzeit ungefähr 60 Euro monatlich.
Erfahrungen und Beschwerden
Umfrage zum Thema Kundenorientierung
Bei einer Befragung von 3.285 Kunden zum Thema Kundenorientierung von Berufsunfähigkeitsversicherern im Jahr 2023 erhält die Alte Leipziger das Ergebnis: Unter Durchschnitt
2023 führte das Institut ServiceValue eine Online-Befragung zur Kundenorientierung von Berufsunfähigkeitsversicherern durch. Die Bewertungen von insgesamt 3.285 Kunden zu 38 Anbietern der Berufsunfähigkeitsversicherung fließen dabei in das Ergebnis mit ein. Die Alte Leipziger erhält hier eine Bewertung unter dem Durchschnitt. Mit welchen Anbietern Kunden dagegen sehr gute Erfahrungen machen, erfahren Sie hier:
0,8
pro 100.000 Verträge
Beschwerdequote
Die Beschwerdequote der Alten Leipziger liegt im Jahr 2023 bei 0,8 pro 100.000 Verträge. Dies ist deutlich besser als der Branchendurchschnitt von 2,2.
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) erstellt jedes Jahr eine umfassende Beschwerdestatistik auf Grundlage der bei ihr eingegangenen und bearbeiteten Beschwerden. Zur Alten Leipziger gingen im Bereich Lebensversicherung im Jahr 2023 insgesamt 13 Beschwerden bei einem Gesamtbestand von rund 1,7 Millionen Versicherungsverträgen ein. Daraus errechnet sich eine Beschwerdequote von 0,8 pro 100.000 Verträge, was deutlich besser ist als der Branchendurchschnitt (2,2). Anhand dieser Zahlen können jedoch keine Rückschlüsse gezogen werden, ob die eingegangenen Beschwerden berechtigt waren oder nicht. Die vollständige Beschwerdestatistik inklusive aller Beschwerdequoten der Berufsunfähigkeitsversicherer finden Sie hier:
Vollständige BaFin-Beschwerdestatistik der Berufsunfähigkeitsversicherung
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