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Welche Tarife bietet die Berufsunfähigkeitsversicherung der Barmenia an, wie schneiden diese im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit der Barmenia gemacht.
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Welche Tarife bietet die Berufsunfähigkeitsversicherung der Barmenia an, wie schneiden diese im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit der Barmenia gemacht.
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Berufsunfähigkeitsversicherung der Barmenia im Test (2023)
Der Franke und Bornberg Test
Franke und Bornberg testete 2022 erneut eine Vielzahl an Anbietern der Berufsunfähigkeitsversicherung. Unterteilt werden die Tarife dabei in die Kategorien selbständige Berufsunfähigkeitsversicherung und Einsteiger Berufsunfähigkeitsversicherung und dann auf Grundlage der aktuellen Versicherungsbedingungen sowie ihrer Leistungspraxis untersucht.
Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Barmenia wird in der Kategorie selbständige Berufsunfähigkeitsversicherung und Einsteiger Berufsunfähigkeitsversicherung getestet.
Zum vollständigen Test und den Testsiegern (2023)
Selbständige Berufsunfähigkeitsversicherung
| Tarif | Ratingnote |
|---|---|
| SoloBU | Sehr gut |
| SoloBU + Arbeitsunfähigkeit SoloBU | Sehr gut |
Einsteiger Berufsunfähigkeitsversicherung
| Tarif | Ratingnote |
|---|---|
| SoloBU – variable Beiträge | Sehr gut |
| SoloBU – variable Beiträge + Arbeitsunfähigkeit SoloBU | Sehr gut |
In beiden Kategorien wird die Barmenia mit ihrer Berufsunfähigkeitsversicherung mit „sehr gut“ bewertet.
Das DFSI-Rating
Im Jahr 2020 hat das Deutsche Finanz-Service Institut (DFSI) untersucht, welche Berufsunfähigkeitsversicherung sich besonders gut für bestimmte Berufsgruppen eignet. Dazu werden insgesamt 31 Versicherer für fünf Berufsgruppen mit jeweils zwei Musterkunden getestet. Die Bewertungen aus den Kategorien Tarifbedingungen, Beitragsgestaltung und Bonität des Anbieters fließen abschließend in die Gesamtwertung ein.
Barmenia für verschiedene Berufsgruppen
| Beruf | Tarif | Gesamtwertung |
|---|---|---|
| Allgemeinmediziner | SoloBU | Sehr gut |
| Notar | SoloBU | Sehr gut |
| Augenoptiker | SoloBU | Gut |
| Elektromeister | SoloBU | Gut |
| Mediengestalter | SoloBU | Hervorragend |
| Webdesigner | SoloBU | Gut |
| Altenpfleger | SoloBU | Sehr gut |
| Apotheker | SoloBU | Sehr gut |
| Azubi | SoloBU | Sehr gut |
| Student | SoloBU | Sehr gut |
Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Barmenia erhält überwiegend die Note „sehr gut“.
Das IVFP-Rating
Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat im Jahr 2021 insgesamt 48 Berufsunfähigkeitsversicherungen auf den Prüfstand gestellt. Unterteilt werden die Tarife in die sechs Berufsgruppen kaufmännische Berufe, Selbständige, Studenten, Azubis, medizinische Berufe und Handwerker. Die Gesamtnote bilden die Ergebnisse aus den Teilbereichen Unternehmen, Preis-Leistungs-Verhältnis, Flexibilität und Transparenz.
Die Barmenia wird mit ihrem Tarif SoloBU für alle sechs Berufsgruppen getestet.
Tarif: SoloBU
| Berufsgruppe | Unternehmen | Preis-Leistung | Flexibilität | Transparenz | Gesamtnote |
|---|---|---|---|---|---|
| Kaufmännische Berufe | Gut | Exzellent | Sehr gut | Exzellent | Sehr gut |
| Selbständige | Gut | Exzellent | Sehr gut | Exzellent | Sehr gut |
| Studenten | Gut | Sehr gut | Sehr gut | Exzellent | Sehr gut |
| Azubis | Gut | Sehr gut | Sehr gut | Exzellent | Sehr gut |
| Medizinische Berufe | Gut | Exzellent | Sehr gut | Exzellent | Sehr gut |
| Handwerker | Gut | Exzellent | Sehr gut | Exzellent | Sehr gut |
Die Barmenia wird mit ihrem Tarif SoloBU vor allem mit sehr guten Noten bewertet.
Der Finanztest Vergleich
Finanztest, das Verbrauchermagazin von Stiftung Warentest, hat im Jahr 2021 insgesamt 71 Berufsunfähigkeitsversicherungen von 48 Anbietern miteinander verglichen. Bewertet werden die Tarife auf Grundlage der Versicherungsbedingungen (75 Prozent) und des zu stellenden Antrags (25 Prozent). Anschließend werden die Noten aus beiden Teilbereichen zu einer Gesamtwertung zusammengefasst.
Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung
| Tarif | Versicherungsbedingungen | Antrag | Qualitätsurteil |
|---|---|---|---|
| SBU SoloBU | Sehr gut (1,1) | Sehr gut (0,5) | Sehr gut (1,0) |
Mit ihrem Tarif SBU Solo BU erreicht die Barmenia das Qualitätsurteil „sehr gut“.
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Unsere Bewertung der Barmenia
Score
Auf Grundlage ihrer langjährigen Erfahrung im Versicherungswesen bewerten unsere Experten für Sie alle Versicherer und ihre Tarife. Dabei beurteilen sie die Anbieter in den Kategorien Preis, Leistung und Schadensfallabwicklung. Der sich daraus ergebende Score bietet Ihnen einen schnellen und unkomplizierten Gesamteindruck.
Tarife und Leistungen der Berufsunfähigkeitsversicherung der Barmenia
Tarif SoloBU
Im Tarif SoloBU erhalten Versicherte die volle Berufsunfähigkeitsrente, wenn sie wegen Krankheit oder Unfall zu mindestens 50 Prozent nicht mehr arbeiten können. Auch rückwirkend ab dem Eintritt der Berufsunfähigkeit. Auf eine abstrakte Verweisung wird dabei verzichtet. Optional kann eine Übergangshilfe vereinbart werden, bei der zusätzlich einmalig eine Soforthilfe in Höhe von sechs Monatsrenten gezahlt wird. Zudem werden einmalig bis zu sechs Monatsrenten gezahlt, wenn die Berufsunfähigkeit aufgrund einer Umorganisation entfällt oder wenn nach einer Berufsunfähigkeit eine Wiedereingliederung stattfindet.
Tarif SoloBU für Ärzte
Der Tarif SoloBU für Ärzte ist speziell auf Allgemeinmediziner, Fachärzte und Zahnärzte sowie auf Human- und Zahnmedizinstudenten zugeschnitten. Zusätzlich zu den Leistungen der SoloBU enthält sie eine erweiterte Infektionsklausel. Es wird also auch dann eine Berufsunfähigkeitsrente gezahlt, wenn vom Versicherungsnehmer eine Infektionsgefahr ausgeht und eine behördliche Anordnung die berufliche Tätigkeit untersagt oder wenn eine Infektionsgefahr für Patienten ausgeht und belegt wird, dass die berufliche Tätigkeit zu mindestens 50 Prozent nicht ausgeübt werden kann.
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Erfahrungen und Beschwerden
Umfrage zum Thema Kundenorientierung
Bei einer Befragung von 3.120 Kunden zum Thema Kundenorientierung von Berufsunfähigkeitsversicherern im Jahr 2022 erhält die Barmenia das Ergebnis: Gut
2022 führte das Institut ServiceValue eine Online-Befragung zur Kundenorientierung von Berufsunfähigkeitsversicherern durch. In das Gesamtergebnis fließen dabei die Bewertungen von 3.120 Kunden zu insgesamt 37 Versicherern ein. Die Barmenia erhält an dieser Stelle die Note „gut“. Mit welchen Anbietern Kunden sehr gute Erfahrungen machen, lesen Sie hier:
1,9
pro 100.000 Verträge
Beschwerdequote
Die Beschwerdequote der Barmenia liegt im Jahr 2021 bei 1,9 pro 100.000 Verträge. Dies ist besser als der Branchendurchschnitt von 2,0.
Jedes Jahr erstellt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) eine Beschwerdestatistik auf Grundlage der bei ihr eingegangenen und abschließend bearbeiteten Beschwerden. Für das Jahr 2021 gingen im Bereich Lebensversicherung zur Barmenia insgesamt fünf Beschwerden bei einem Bestand von 260.984 Versicherungspolicen ein. Daraus errechnet sich eine Beschwerdequote von 1,9 pro 100.000 Verträge, was besser ist als der Branchendurchschnitt (2,0). Anhand dieser Zahlen kann jedoch keine Aussage darüber getroffen werden, ob die eingereichten Beschwerde berechtigt waren oder nicht. Die vollständige Beschwerdestatistik aller Berufsunfähigkeitsversicherer inklusive ihrer Beschwerdequoten finden Sie hier:
Vollständige BaFin-Beschwerdestatistik der Berufsunfähigkeitsversicherung
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