Barmenia Berufsunfähigkeits­versicherung

Tarife, Testergebnisse und Erfahrungen.

Das erwartet Sie hier

Welche Tarife bietet die Berufsunfähigkeits­versicherung der Barmenia an, wie schneiden diese im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit der Barmenia gemacht.

Inhalt dieser Seite
  1. Aktuelle Testergebnisse
  2. Tarife und Leistungen
  3. Erfahrungen und Beschwerden

Das Wichtigste in Kürze

  • Die Barmenia erhält in aktuellen Tests überwiegend sehr gute Noten.
  • Die Berufsunfähigkeits­versicherung der Barmenia wird im Tarif SoloBU angeboten und kann zusätzlich speziell auf Ärzte zugeschnitten werden.
  • Eine leistungsstarke Berufsunfähigkeits­versicherung können Sie bei uns bereits ab 20,00 € im Monat abschließen.
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Berufsunfähigkeits­versicherung der Barmenia im Test (2022)

Der Franke und Bornberg Test

Franke und Bornberg testete 2022 erneut eine Vielzahl an Anbietern der Berufsunfähigkeits­versicherung. Unterteilt werden die Tarife dabei in die Kategorien selbständige Berufsunfähigkeits­versicherung und Einsteiger Berufsunfähigkeits­versicherung und dann auf Grundlage der aktuellen Versicherungsbedingungen sowie ihrer Leistungspraxis untersucht.

Die Berufsunfähigkeits­versicherung der Barmenia wird in der Kategorie selbständige Berufsunfähigkeits­versicherung und Einsteiger Berufsunfähigkeits­versicherung getestet.

Zum vollständigen Test und den Testsiegern (2022)

Selbständige Berufsunfähigkeits­versicherung

TarifRatingnote
SoloBUSehr gut
SoloBU + Arbeitsunfähigkeit SoloBUSehr gut

Einsteiger Berufsunfähigkeits­versicherung

TarifRatingnote
SoloBU – variable BeiträgeSehr gut
SoloBU – variable Beiträge + Arbeitsunfähigkeit SoloBUSehr gut

In beiden Kategorien wird die Barmenia mit ihrer Berufsunfähigkeits­versicherung mit „sehr gut“ bewertet.


Das DFSI-Rating

Im Jahr 2020 hat das Deutsche Finanz-Service Institut (DFSI) untersucht, welche Berufsunfähigkeits­versicherung sich besonders gut für bestimmte Berufsgruppen eignet. Dazu werden insgesamt 31 Versicherer für fünf Berufsgruppen mit jeweils zwei Musterkunden getestet. Die Bewertungen aus den Kategorien Tarifbedingungen, Beitragsgestaltung und Bonität des Anbieters fließen abschließend in die Gesamtwertung ein.

Barmenia für verschiedene Berufsgruppen

BerufTarifGesamtwertung
AllgemeinmedizinerSoloBUSehr gut
NotarSoloBUSehr gut
AugenoptikerSoloBUGut
ElektromeisterSoloBUGut
MediengestalterSoloBUHervorragend
WebdesignerSoloBUGut
AltenpflegerSoloBUSehr gut
ApothekerSoloBUSehr gut
AzubiSoloBUSehr gut
StudentSoloBUSehr gut

Die Berufsunfähigkeits­versicherung der Barmenia erhält überwiegend die Note „sehr gut“.


Das IVFP-Rating

Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat im Jahr 2021 insgesamt 48 Berufsunfähigkeits­versicherungen auf den Prüfstand gestellt. Unterteilt werden die Tarife in die sechs Berufsgruppen kaufmännische Berufe, Selbständige, Studenten, Azubis, medizinische Berufe und Handwerker. Die Gesamtnote bilden die Ergebnisse aus den Teilbereichen Unternehmen, Preis-Leistungs-Verhältnis, Flexibilität und Transparenz.

Die Barmenia wird mit ihrem Tarif SoloBU für alle sechs Berufsgruppen getestet.

Tarif: SoloBU

BerufsgruppeUnternehmenPreis-LeistungFlexibilitätTransparenzGesamtnote
Kaufmännische BerufeGutExzellentSehr gutExzellentSehr gut
SelbständigeGutExzellentSehr gutExzellentSehr gut
StudentenGutSehr gutSehr gutExzellentSehr gut
AzubisGutSehr gutSehr gutExzellentSehr gut
Medizinische BerufeGutExzellentSehr gutExzellentSehr gut
HandwerkerGutExzellentSehr gutExzellentSehr gut

Die Barmenia wird mit ihrem Tarif SoloBU vor allem mit sehr guten Noten bewertet.

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Unsere Bewertung der Barmenia

4.2
transparent-beraten.de
Score
Preis
Leistung
Schadensfallabwicklung

Auf Grundlage ihrer langjährigen Erfahrung im Versicherungswesen bewerten unsere Experten für Sie alle Versicherer und ihre Tarife. Dabei beurteilen sie die Anbieter in den Kategorien Preis, Leistung und Schadensfallabwicklung. Der sich daraus ergebende Score bietet Ihnen einen schnellen und unkomplizierten Gesamteindruck.


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Tarife und Leistungen der Berufsunfähigkeits­versicherung der Barmenia

Tarif SoloBU

Im Tarif SoloBU erhalten Versicherte die volle Berufsunfähigkeitsrente, wenn sie wegen Krankheit oder Unfall zu mindestens 50 Prozent nicht mehr arbeiten können. Auch rückwirkend ab dem Eintritt der Berufsunfähigkeit. Auf eine abstrakte Verweisung wird dabei verzichtet. Optional kann eine Übergangshilfe vereinbart werden, bei der zusätzlich einmalig eine Soforthilfe in Höhe von sechs Monatsrenten gezahlt wird. Zudem werden einmalig bis zu sechs Monatsrenten gezahlt, wenn die Berufsunfähigkeit aufgrund einer Umorganisation entfällt oder wenn nach einer Berufsunfähigkeit eine Wiedereingliederung stattfindet.

Tarif SoloBU für Ärzte

Der Tarif SoloBU für Ärzte ist speziell auf Allgemeinmediziner, Fachärzte und Zahnärzte sowie auf Human- und Zahnmedizinstudenten zugeschnitten. Zusätzlich zu den Leistungen der SoloBU enthält sie eine erweiterte Infektionsklausel. Es wird also auch dann eine Berufsunfähigkeitsrente gezahlt, wenn vom Versicherungsnehmer eine Infektionsgefahr ausgeht und eine behördliche Anordnung die berufliche Tätigkeit untersagt oder wenn eine Infektionsgefahr für Patienten ausgeht und belegt wird, dass die berufliche Tätigkeit zu mindestens 50 Prozent nicht ausgeübt werden kann.

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Erfahrungen und Beschwerden

Umfrage zum Thema Kundenorientierung

Bei einer Befragung von 2.465 Kunden zum Thema Kundenorientierung von Berufsunfähigkeits­versicherern im Jahr 2021 erhält die Barmenia das Ergebnis: Gut

2021 führte das Institut ServiceValue eine Online-Befragung zur Kundenorientierung von Berufsunfähigkeits­versicherern durch. In das Gesamtergebnis fließen dabei die Bewertungen von 2.465 Kunden zu insgesamt 33 Versicherern ein. Die Barmenia erhält an dieser Stelle die Note „gut“. Mit welchen Anbietern Kunden sehr gute Erfahrungen machen, lesen Sie hier:

Mit diesen Anbietern werden die besten Erfahrungen gemacht


3,9

pro 100.000 Verträge

Beschwerdequote

Die Beschwerdequote der Barmenia liegt im Jahr 2020 bei 3,9 pro 100.000 Verträge. Dies ist deutlich schlechter als der Branchendurchschnitt von 1,8.

Jedes Jahr erstellt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) eine Beschwerdestatistik auf Grundlage der bei ihr eingegangenen und abschließend bearbeiteten Beschwerden. Für das Jahr 2020 gingen im Bereich Lebens­versicherung zur Barmenia insgesamt zehn Beschwerden bei einem Bestand von 255.385 Versicherungspolicen ein. Daraus errechnet sich eine Beschwerdequote von 3,9 pro 100.000 Verträge, was deutlich schlechter ist als der Branchendurchschnitt (1,8). Anhand dieser Zahlen kann jedoch keine Aussage darüber getroffen werden, ob die eingereichten Beschwerde berechtigt waren oder nicht. Die vollständige Beschwerdestatistik aller Berufsunfähigkeits­versicherer inklusive ihrer Beschwerdequoten finden Sie hier:

Vollständige BaFin-Beschwerdestatistik der Berufsunfähigkeits­versicherung

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Foto von Katharina Tennius
Katharina Tennius
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