Berufsunfähigkeitsversicherung der Barmenia
Inhaltsverzeichnis
- umfangreiche Tariflandschaft – faire Konditionen für viele Berufsgruppen (z.B. Spezial-BU für Ärzte)
- hervorragende Leistungen der Berufsunfähigkeitsversicherung von unabhängigen Testern bestätigt
- überdurchschnittliches Engagement im sozialen und ökologischen Bereich
Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Barmenia
Im Bereich der Berufsunfähigkeitsversicherung bietet die Barmenia gleich mehrere Tarife zu Auswahl an. Neben ihren selbständigen Berufsunfähigkeitsversicherungen (SBU), der BU PflegePlus und der SoloBU, hat sie auch noch eine spezielle BU für Ärzte. Außerdem hat sie mit der Direkt-BU ein Angebot für Verbraucher, die eine Berufsunfähigkeitsversicherung über ihren Arbeitgeber abschließen können.Schließlich kann auch eine Berufsunfähigkeitszusatzversicherung in Kombination mit einer Risiko- oder Rentenversicherung abgeschlossen werden.
- Wiedereingliederungshilfe, aber keine Verpflichtung zur Umschulung
- Nachversicherungsgarantien
- Verzicht auf abstrakte Verweisung
- weltweiter Versicherungsschutz
- konstante und variable Beitragszahlung möglich
- erweiterte Infektionsklausel
- Leistung auch bei Pflegebedürftigkeit, wenn zwei der folgenden sechs Verrichtungen nur mit Hilfe möglich sind (Fortbewegen im Zimmer, Aufstehen und Zubettgehen, An- und Auskleiden, Einnehmen von Mahlzeiten und Getränken, Waschen, Kämmen, Rasieren, Verrichten der Notdurft)
Die übliche Nachversicherungsgarantie erlaubt eine Erhöhung der BU-Rente bei bestimmten Ereignissen, ohne dass erneut Gesundheitsfragen zu beantworten sind. Dazu zählen unter anderem Heirat, Scheidung, Geburt oder Adoption eines Kindes. Die Barmenia bietet darüber hinaus die Möglichkeit die Berufsunfähigkeitsrente in den ersten 60 Monaten der Vertragslaufzeit auch ohne besonderen Anlass ohne erneute Gesundheitsprüfung zu erhöhen, wenn die versicherte Person zum Zeitpunkt der gewünschten Erhöhung das 35. Lebensjahr noch nicht vollendet hat.
Die Leistungen der BU PflegePlus
- monatliche Rente, für Zeitraum der Berufsunfähigkeit
- Verdopplung der BU-Rente bei Pflegebedürftigkeit
- lebenslange Pflegerente bei Pflegebedürftigkeit (wenn vereinbart)
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Berufsunfähigkeitsversicherung der Barmenia im Test (2020)
2020 bewertete das Deutsche Finanz-Service Institut Berufsunfähigkeitsversicherungen nach deren Eignung für Beispielpersonen aus verschiedenen Berufsgruppen. Auf der Seite des Instituts ist nachzulesen, wie einzelne Aspekte der Versicherungen bewertet werden und welche Voraussetzungen (z.B. Eintrittsalter) die Beispielpersonen neben ihrem Beruf noch mitbringen (Quelle).
| Berufsgruppe | Tarif | Gesamtnote und -bewertung |
| Allgemeinmediziner | SoloBU | Sehr gut (82,6%) |
| Notar | SoloBU | Sehr gut (82,2%) |
| Augenoptiker | SoloBU | Gut (77,7%) |
| Elektromeister | SoloBU | Gut (77,9%) |
| Mediengestalter | SoloBU | Hervorragend (90,5%) |
| Webdesigner | SoloBU | Gut (75,0%) |
| Altenpfleger | SoloBU | Sehr gut (80,4%) |
| Apotheker | SoloBU | Sehr gut (84,4%) |
| Azubi | SoloBU | Sehr gut (83,5%) |
| Student | SoloBU | Sehr gut (80,3%) |
Kundenorientierung (ServiceValue-Studie 2020)
Im Sommer 2020 befragte ServiceValue zahlreiche Versicherungsnehmer zu verschiedenen Aspekten ihrer Berufsunfähigkeitsversicherer. So schätzen diese Barmenia ein (Quelle):
| Dimension | Durchschnittliche Kundenbewertung |
| Produktangebot | Gut |
| Versicherungsbedingungen | Gut |
| Kundenservice | Gut |
| Kundenberatung | Gut |
| Preis-Leistungs-Verhältnis | Gut |
| Gesamt | Gut |
Alle Berufsunfähigkeitsversicherungs-Tarife im Test (2020)
Das Unternehmen Barmenia
Barmenia Lebensversicherung a. G.
Die Barmenia wurde 1904 in Leipzig als “Gewerbekrankenkasse zu Leipzig” gegründet. 1926 kam dann die “Barmenia Lebensversicherungs-AG zu Barmen” dazu. Seit 1971 ist der Hauptsitz der Barmenia Versicherungen in Wuppertal. Das Produktangebot reicht von der privaten Krankenversicherung über Unfall- und Kfz-Versicherungen bis hin zu Haftpflicht- und Sachversicherungen. Damit deckt sie nahezu alle Versicherungsbereiche ab.
Umweltbewusstsein und soziale Verantwortung der Barmenia
Die Barmenia veröffentlicht bereits seit mehreren Jahren neben dem Geschäftsbericht auch einen sogenannten Nachhaltigkeitsbeicht. In diesem werden zukünftige ziel und umgesetzte Anstrengungen aufgeführt. So unterstützt bekennt sich die Barmenia beispielsweise zu den Grundsätzen für nachhaltiges Investieren der Vereinten Nationen. Das heißt, die Barmenia Versicherungen investieren nicht in Unternehmen, die geächtete Waffen herstellen oder mit ihnen handeln. Außerdem unterstützt das Unternehmen ehrenamtliche Tätigkeiten ihrer Mitarbeiter.
Die Barmenia liegt in der Sparte Berufsunfähigkeits- und Unfallversicherung auf Platz 8 von 18 und wird mit gut bewertet.
Beschwerdequote der Barmenia
Versicherte, die Probleme mit ihrem Anbieter haben, können sich an die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (kurz BaFin) wenden und dort Beschwerde einreichen. Einmal im Jahr werden eingegangenen Beschwerden nach Unternehmen und Versicherungssparte veröffentlicht.
2019 wurden zur Barmenia im Versicherungszweig Leben 13 Beschwerden bearbeitet. Damit liegt ihre Quote bei 5,2 Beschwerden je 100.000 Verträgen. Der Branchendurchschnitt liegt mit 1,56 Beschwerden je 100.000 Verträgen niedriger.
Lesen Sie hier –> Berufsunfähigkeitsversicherungs-Tarife im Vergleich
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