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Berufsunfähigkeitsversicherung – Barmenia

Das Produktportfolio der Barmenia im Bereich Berufsunfähigkeitsversicherung ist recht vielfältig und umfangreich. Dadurch gibt es für jede Kundengruppe einen passenden Tarif (Ausnahme: keine Dienstunfähigkeitsklausel, daher für Beamte ungeeigneter Anbieter). Auch die Testergebnisse unabhängiger Ratingagenturen bewerten die Tarife der Barmenia immer wieder mit Bestnoten.


4 Besonderheiten der Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung

  • etablierter Versicherer
  • besonders umfangreiche Tariflandschaft in der BU (z.B. Spezial-BU für Ärzte)
  • hervorragende Leistungen der BU von unabhängigen Analysenhäusern bestätigt
  • überdurchschnittliches Engagement im sozialen und ökologischen Bereich

Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Barmenia

Im Bereich der Berufsunfähigkeitsversicherung bietet die Barmenia gleich mehrere Tarife zu Auswahl an. Neben ihren selbständigen Berufsunfähigkeitsversicherungen (SBU) der BU PflegePlus und der SoloBU, hat sie auch noch eine spezielle BU für Ärzte. Außerdem hat sie mit der Direkt-BU ein Angebot für Verbraucher, die eine Berufsunfähigkeitsversicherung über ihren Arbeitgeber abschließen können.Schließlich kann auch eine Berufsunfähigkeitszusatzversicherung (BUZ) in Kombination mit einer Risiko- oder Rentenversicherung abgeschlossen werden.

Die Leistungen der SoloBU im Überblick:

  • Leistung in Form einer monatlichen Berufsunfähigkeitsrente, ab 50 Prozent Berufsunfähigkeit
  • Wiedereingliederungshilfe
  • Nachversicherungsgarantie
  • Verzicht auf abstrakte Verweisung
  • weltweiter Versicherungsschutz
  • konstante und variable Beitragszahlung möglich
Die Nachversicherungsgarantie in der SoloBU der Barmenia

Die übliche Nachversicherungsgarantie erlaubt eine Erhöhung der BU-Rente bei bestimmten Ereignissen oghne das erneut Gesundheitsfragen zu beantworten sind. Dazu zählen unter anderem Heirat, Scheidung, Geburt oder Adoption eines Kindes. Die Barmenia bietet darüber hinaus die Möglichkeit die Berufunsfähigkeitsrente in den ersten 60 Monaten der Vertragslaufzeit auch ohne besonderen Anlass ohne erneute Gesundheitsprüfung zu erhöhen, die versicherte Person zum Erhöhungszeitpunkt das 35. Lebensjahr noch nicht vollendet hat.

Die Leistungen der BU PflegePlus

  • monatliche Rente, für Zeitraum der Berufsunfähigkeit
  • Verdopplung der BU-Rente bei Pflegebedürftigkeit
  • lebenslange Pflegerente bei Pflegebedürftigkeit (wenn vereinbart)

Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung im Test

Testinstitut Testgegenstand Jahr Bewertung
Softfair BU Tarife 2016 hervorragend
Franke und Bornberg BU PflegePlus, SoloBU 2016 hervorragend
DISQ Preis-Leistungs-Verhältnis 2015 gut (17. Rang)

2016 – BU-Leistungsrating von Sofafair

Das Analysehaus veröffentlicht in regelmäßigen Abständen Leistungsratings zu den verschiedenen Versicherungssparten. Dabei legt sie ihren Bewertungen ausschließlich nachweisbare Daten, wie die Versicherungsbedingungen zu Grunde und greift nicht auf Aussagen der Versicherer zurück. Im aktuellen Test der Berufsunfähigkeitsversicherungen bewerten die Experten die Tarife auch nach Eignung für die unterschiedlichen Berufsgruppen (Angestellte, Selbständige, Berufseinsteiger, Schüler, Beamte, Ärzte, Sonstige, z.B. Arbeitslose, Hausfrauen). Von der Barmenia nehmen drei Tarife am Test teil. Alle bewerteten Tarife werden mit Höchstnoten belegt und erhalten durchgängig 5 Punkte und das Qualitätsurteil “hervorragend” (Quelle). Nur der Tarif BU PflegePlus bekommt für die Berufsgruppe der Angestellten “nur” vier Punkte und damit ein “sehr gut”. Allerdings bietet die Barmenia keinen Beamtentarif an.

Rating von Franke und Bornberg

Im Februar 2016 haben Franke und Bornberg zwei Tarife der Barmenia unter die Lupe genommen und kommen zu einem ähnlichen Ergebnis wie Softfair. Die BU PflegePlus wird in die Kategorie Komfort plus eingeteilt. Hier sind Tarife mit großem Leistungsumfang und einem Zusatzbaustein, wie der Pflegerente. Die PflegePlus erhält “FFF” und gilt damit als “hervorragender” Tarif. Die SoloBU liegt in der Kategoie Komfort, da sie sie keine Leistung bei Pflegebedürftigkeit oder ähnliches anbietet und auch dieser Tarif erhält “FFF” und damit die Bestwertung (Quelle).

Barmenia Lebensversicherungs-AG
Tarif Wertung
BU PflegePlus FFF (Komfort plus)
BU PflegePlus Baustein Pflegerentenversicherung BU PflegePlus FFF (Komfort plus)
BU PflegePlus Baustein Pflegerentenversicherung BU PflegePlus

Baustein Übergangshilfe BU PflegePlus

FFF (Komfort plus)
BU PflegePlus Baustein Übergangshilfe BU PflegePlus FFF (Komfort plus)
SoloBU (L3651) FFF (Komfort)
SoloBU (L3651) Baustein Übergangshilfe SoloBU FFF (Komfort)

DISQ-Studie zum Bereich der Risikovorsorge-Versicherer 2015

Beschränken sich viele Testinstitute auf die Bewertung der Versicherungsleistungen, so bezieht das Deutsche Institut für Service-Qualität die Kosten mit ein. Mitte 2015 hat das Institut einen ausführlichen Test zu den Risikovorsorge-Versicherungen veröffentlicht und ihr Preis-Leistungs-Verhältnis bewertet. Dabei wurden Leistungen und Kosten mit jeweils 50 Prozent gesichtet. Die Barmenia schafft es hier nicht unter die Top-Ten, allerdings zählt sie immer noch zu den mit “gut” bewerteten Anbietern und erhält 74,9 von 100 möglichen Punkten (Quelle).

Gesamtergebnis Berufsunfähigkeitsversicherung 2015
Unternehmen Rang Punkte Qualitätsurteil
Canada Life 1 96,3 sehr gut
Württembergische 2 84,2 sehr gut
Nürnberger 3 83,2 sehr gut
Barmenia 17 74,9 gut
AXA 18 73,0 gut

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Das Unternehmen Barmenia

Berufsunfähigkeitsversicherung Barmenia

Barmenia Lebensversicherung a. G.

Die Barmenia wurde 1904 in Leipzig als “Gewerbekrankenkasse zu Leipzig” gegründet. 1926 kam dann die “Barmenia Lebensversicherungs-AG zu Barmen” dazu. Seit 1971 ist der Hauptsitz der Barmenia Versicherungen in Wuppertal. Das Produktangebot reicht von der privaten Krankenversicherung über Unfall- und Kfz-Versicherungen bis hin zu Haftpflicht- und Sachversicherungen. Damit deckt sie nahezu alle Versicherungsbereiche ab. Da sie in unabhängigen Tests regelmäßig mit guten und sehr guten Noten bewertet wird, zählt sie zu den Assekuranzen, deren Tarife im Vergleich unbedingt mit einbezogen werden sollten.

Erfahrungen mit der Barmenia

Die Barmenia überzeugt die Experten der Ratingagenturen stets mit ihren leistungsstarken Produkten, doch im Bereich Service scheint es nicht ganz so rund zu laufen. Denn die Beschwerdequote der Versicherung für das Jahr 2014 liegt deutlich über dem Durchschnitt der Lebensversicherungen. Der Branchendurchschnitt liegt bei 0,31 Beschwerden pro 1.000 Versicherungsverträgen. Über die Barmenia lagen für 2014 rund 0,54 Beschwerden pro 1.000 Verträgen vor. Auch wenn die Statisitik keine Auskunft darüber gibt, ob die Beschwerden gerechtfertigt waren, so zeigt sie doch, dass die Kunden der Barmenia anscheinend nicht zu den zufriedensten Kunden gehören.

Kundenmeinungen

Neben der Beschwerdequote greifen viele Verbraucher auf der Suche nach dem passenden Anbieter auch auf Kundenmeinungen zurück. Diese finden sich in großer Zahl in entsprechenden Themenforen oder auf Bewertungsseiten. Leider ist der Wahrheitsgehalt der meisten Erfahrungsberichte kaum nachzuprüfen, da die Texte anonym veröffentlicht werden. Eine wirkliche Entscheidungshilfe stellen die Beiträge, egal ob positiv oder negativ also nicht dar.

Kontakt

Hausanschrift
Barmenia Versicherungen
Barmenia-Allee 1
42119 Wuppertal

Telefon/Fax
Tel.: 0202 438-2906
Fax: 0202 438-2846

E-Mail
info@barmenia.de

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