Baloise Berufsunfähigkeits­versicherung

Tarife, Testergebnisse und Erfahrungen.

Das erwartet Sie hier

Welche Tarife bietet die Berufsunfähigkeits­versicherung der Baloise (früher Basler) an, wie schneiden diese im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit der Baloise gemacht.


Das Wichtigste in Kürze

  • Die Basler heißt seit Oktober 2022 Baloise.
  • In aktuellen Tests erreicht die Baloise durchgehend sehr gute Noten.
  • Die Berufsunfähigkeits­versicherung der Baloise wird als ein Tarif angeboten, der mit Zusatzbausteinen individuell erweitert werden kann.
  • Eine leistungsstarke Berufsunfähigkeits­versicherung können Sie bei uns bereits ab 20,00 € im Monat abschließen.

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  1. Aktuelle Testergebnisse
  2. Tarife und Leistungen
  3. Erfahrungen und Beschwerden

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Welche Tarife bietet die Berufsunfähigkeits­versicherung der Baloise (früher Basler) an, wie schneiden diese im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit der Baloise gemacht.

Inhalt dieser Seite
  1. Aktuelle Testergebnisse
  2. Tarife und Leistungen
  3. Erfahrungen und Beschwerden

Das Wichtigste in Kürze

  • Die Basler heißt seit Oktober 2022 Baloise.
  • In aktuellen Tests erreicht die Baloise durchgehend sehr gute Noten.
  • Die Berufsunfähigkeits­versicherung der Baloise wird als ein Tarif angeboten, der mit Zusatzbausteinen individuell erweitert werden kann.
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Berufsunfähigkeits­versicherung der Baloise im Test (2023)

Der Franke und Bornberg Test

Die renommierte Ratingagentur Franke und Bornberg untersuchte im Jahr 2022 erneut zahlreiche Anbieter der Berufsunfähigkeits­versicherung. Die Tarife werden dabei in die Kategorien selbständige Berufsunfähigkeits­versicherung und Einsteiger Berufsunfähigkeits­versicherung gegliedert. In der jeweiligen Kategorie werden die Tarife dann auf Grundlage ihrer Leistungspraxis und der aktuellen Versicherungsbedingungen getestet.

Die Baloise (früher Basler) wird mit ihrer Berufsunfähigkeits­versicherung sowohl in der Kategorie selbständige Berufsunfähigkeits­versicherung als auch in der Kategorie Einsteiger Berufsunfähigkeits­versicherung untersucht.

Zum vollständigen Test und den Testsiegern (2023)

Selbständige Berufsunfähigkeits­versicherung

TarifRatingnote
BerufsunfähigkeitsVersicherung + ArbeitsunfähigkeitsSchutzHervorragend
BerufsunfähigkeitsVersicherungSehr gut

Einsteiger Berufsunfähigkeits­versicherung

TarifRatingnote
BerufsunfähigkeitsVersicherung Einsteiger + ArbeitsunfähigkeitsSchutzHervorragend
BerufsunfähigkeitsVersicherung EinsteigerSehr gut

Die Baloise wird mit ihrer Berufsunfähigkeits­versicherung in beiden Kategorien mit „hervorragend“ und „sehr gut“ bewertet.


Das IVFP-Rating

Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) untersuchte 2021 insgesamt 44 Anbieter der Berufsunfähigkeits­versicherung. Die jeweiligen Tarife werden dazu für die sechs Berufsgruppen kaufmännische Berufe, Selbständige, Studenten, Azubis, medizinische Berufe und Handwerker getestet. Abschließend fließen die Bewertungen aus den Teilbereichen Unternehmen, Preis-Leistungs-Verhältnis, Flexibilität und Transparenz in die Gesamtnote ein.

Die Berufsunfähigkeits­versicherung der Baloise (früher Basler) wird für alle sechs Berufsgruppen untersucht.

Tarif: Berufsunfähigkeits­versicherung

BerufsgruppeUnternehmenPreis-LeistungFlexibilitätTransparenzGesamtnote
Kaufmännische BerufeSehr gutExzellentSehr gutExzellentExzellent
SelbständigeSehr gutExzellentSehr gutExzellentExzellent
StudentenSehr gutExzellentSehr gutExzellentExzellent
AzubisSehr gutExzellentSehr gutExzellentExzellent
Medizinische BerufeSehr gutExzellentSehr gutExzellentExzellent
HandwerkerSehr gutExzellentSehr gutExzellentExzellent

Die Baloise wird mit ihrer Berufsunfähigkeits­versicherung durchgehend als „exzellent“ bewertet.


Der Finanztest Vergleich

Finanztest, das Verbrauchermagazin von Stiftung Warentest, hat 2021 insgesamt 71 Berufsunfähigkeits­versicherungen von 48 Anbietern miteinander verglichen. Beurteilt werden die Tarife dabei anhand der Versicherungsbedingungen (75 Prozent) und des zu stellenden Antrags (25 Prozent). Die Noten aus beiden Teilbereichen werden anschließend zu einer Gesamtwertung zusammengefasst.

Baloise Berufsunfähigkeits­versicherung

TarifVersicherungs­bedingungenAntragQualitätsurteil
SBU BAL 8408Sehr gut (0,9)Sehr gut (0,5)Sehr gut (0,8)

Mit ihrem Tarif SBU BAL 8408 erreicht die Baloise das Qualitätsurteil „sehr gut“.

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Unsere Bewertung der Baloise

4.4
transparent-beraten.de
Score
Preis
Leistung
Schadensfallabwicklung

Unsere Experten bewerten auf Grundlage ihrer langjährigen Erfahrung im Versicherungswesen für Sie alle Versicherer und ihre Tarife. Sie beurteilen die Anbieter dabei vor allem mit Blick auf den Preis, die Leistung und die Schadensfallabwicklung. Der sich daraus ergebende Score ermöglicht Ihnen einen schnellen und einfachen Gesamteindruck.


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Tarife und Leistungen der Berufsunfähigkeits­versicherung der Baloise

Die Berufsunfähigkeits­versicherung der Baloise (früher Basler) bietet einen weltweiten Versicherungsschutz mit Verzicht auf eine abstrakte Verweisung. Es ist immer der zuletzt ausgewählte Beruf abgesichert – auch Teilzeittätigkeiten. Findet eine Wiedereingliederung ins Berufsleben statt, werden zusätzlich bis zu insgesamt 10.000 Euro in sechs Monatsrenten ausgezahlt.

Zu bestimmten Lebensereignissen könenn Versicherungsnehmer den Absicherungsbedarf ohne erneute Risikoprüfung anpassen. Dies ist außerdem einmal in den ersten fünf Jahren und einmal nach dem zehnten Jahr der Vertragslaufzeit möglich. Zudem kann die Berufsunfähigkeits­versicherung mit den vier Zusatzbausteinen ArbeitsunfähigkeitsSchutz, InflationsSchutz, PflegeSchutz sowie KrankheitenSchutz individuell erweitert werden.

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Erfahrungen und Beschwerden

Umfrage zum Thema Kundenorientierung

Bei einer Befragung von 3.120 Kunden zum Thema Kundenorientierung von Berufsunfähigkeits­versicherern im Jahr 2022 erhält die Baloise (früher Basler) das Ergebnis: Gut

Im Jahr 2022 führte das Institut ServiceValue erneut eine Online-Befragung zur Kundenorientierung von insgesamt 37 Anbietern der Berufsunfähigkeits­versicherung durch. Die Bewertungen von 3.120 Kunden fließen dabei abschließend in das Gesamtergebnis mit ein. Die Baloise erhält die Gesamtwertung „gut“. Mit welchen Anbietern Kunden dagegen sehr gute Erfahrungen machen, lesen Sie hier:

Mit diesen Anbietern werden die besten Erfahrungen gemacht


1,1

pro 100.000 Verträge

Beschwerdequote

Die Beschwerdequote der Baloise (früher Basler) liegt im Jahr 2021 bei 1,1 pro 100.000 Verträge. Dies ist besser als der Branchendurchschnitt von 2,0.

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) erstellt jedes Jahr eine Beschwerdestatistik anhand der bei ihr eingegangenen und abschließend bearbeiteten Beschwerden. Zur Baloise gingen im Jahr 2021 im Bereich Lebens­versicherung insgesamt sieben Beschwerden ein. Bei einem Gesamtbestand von 660.186 Policen errechnet sich eine Beschwerdequote von 1,1 pro 100.000 Verträge. Dies ist besser als der Branchendurchschnitt (2,0). Anhand dieser Zahlen kann jedoch keine Aussage dazu getroffen werden, ob die eingegangenen Beschwerden berechtigt waren oder nicht. Die vollständige Beschwerdestatistik inklusive der Beschwerdequoten aller Berufsunfähigkeits­versicherer finden Sie hier:

Vollständige BaFin-Beschwerdestatistik der Berufsunfähigkeits­versicherung

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Foto von Katharina Burnus
Katharina Burnus
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