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Berufsunfähigkeitsversicherung der Basler

Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Basler - Tarife, Testergebnisse & Erfahrungen 2020
Das Wichtigste in Kürze
  • Die Berufsunfähigkeits­versicherung der Basler bietet eine Premium-Absicherung, die mit verschiedenen Versicherungsbausteinen erweiterbar ist.
  • Berufseinsteiger erhalten den vollen Versicherungsschutz mit einem um 40 Prozent reduzierten Startbeitrag.
  • Der Absicherungsgrad kann an die zukünftigen Lebensumstände angepasst werden.
  • Im Test der Berufsunfähigkeits­versicherung des DFSI 2019 erhält die Basler für verschiedene Berufsgruppen die Bewertung „hervorragend“ und „sehr gut“ .
  • In Sachen Fairness und Kundenzufriedenheit kann die Basler im Test mit der Note „gut“ überzeugen (ServiceValue, 2018).

Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Basler

Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Basler kann von Berufstätigen, Studenten, Auszubildenden und Schülern abgeschlossen werden. Das Eintrittsalter erstreckt sich von 10 bis 55 Jahren. Eine Absicherung ist bis zum Alter von 65 Jahren möglich.

Der Premium-Schutz kann mit verschiedenen Versicherungsbausteinen erweitert werden. Die Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) für Einsteiger bietet den gleichen Versicherungsschutz zu einem um 40 Prozent günstigeren Startbeitrag in den ersten 5 Jahren.

Rente mit gelben Schein
Bei beiden Tarifen der Basler-BU ist die Rente mit dem „gelben Schein“ nachversicherbar. Versicherte erhalten auch bei längerer Krankheit Leistungen aus der Berufsunfähigkeitsversicherung.

Leistungen der Berufsunfähigkeitsversicherung der Basler

Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Basler schützt die Versicherten vor dem Verweis in einen anderen Beruf, den sie noch ausüben könnten. Diese sog. Klausel zum Verzicht auf abstrakte Verweisung ist besonders im Falle der Berufsunfähigkeit für den Versicherungsnehmer wichtig.

Zu den Leistungen der BU gehören:

  • Weltweiter Versicherungsschutz
  • Mögliche Anpassung und Erweiterung des Absicherungsgrades an die zukünftigen Lebensumstände
  • Beitragspausen möglich, bei Elternzeit bis zu 36 Monate
  • Berufsunfähigkeitsrente auch im Pflegefall der Versicherten
  • Wiedereingliederungshilfe ins Berufsleben mit 6 Monatsrenten, insgesamt bis zu 10.000 Euro
  • Bei Krankschreibung bis zu 36 Monate längere Rente

Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Basler bietet für Einsteiger eine Absicherung in dem Beruf, den sie erlernen möchten.

Zusatzbausteine

Zur Berufsunfähigkeitsversicherung der Basler können folgende Zusatzbausteine gewählt werden:

  • Pflegeschutz: Versicherte können ohne erneute Gesundheitsprüfung eine Pflegerentenversicherung abschließen und erhalten ab Pflegegrad 1 eine lebenslange Rente
  • Krankheitenschutz: Einmalzahlung von 5.000 Euro bei 11 schweren Krankheiten
  • Arbeitsunfähigkeitsschutz: Rente bei Arbeitsunfähigkeit von mindestens 6 und maximal 36 Monaten
… mehr zu den Leistungen der BU

Berufsunfähigkeitsversicherung der Basler im Test

Test des DFSI 2019

Regelmäßig prüft das Deutsche Finanz-Service Institut (DFSI) die Allgemeinen Versicherungsbedingungen (AVB) verschiedener Versicherungsgesellschaften und vergibt dafür Noten. In der Berufsunfähigkeitsversicherung der Basler wurden die Bedingungen für verschiedene Berufe geprüft (Quelle). Im Folgenden eine kleine Auswahl für repräsentative Berufe:

BerufAVBPrämieFinanzstärkeGesamt
Bankkauffrauhervorragendhervorragend1,75hervorragend
Elektroingenieurhervorragendsehr gut1,75sehr gut
Finanzbeamterhervorragendsehr gut1,75sehr gut

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IVFP-Test zur Berufsunfähigkeitsversicherung 2018

Auch das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat die Berufsunfähigkeitsversicherung der Basler geprüft und Noten für verschiedene Kriterien vergeben (Quelle):

Bewertungen der Basler
  • Unternehmen – 1,8
  • Preis-Leistung – 1,0
  • Flexibilität – 1,2
  • Transparenz – 1,2
  • Gesamtnote – 1,2
… mehr zur Berufsunfähigkeitsversicherung im Test

Erfahrungen mit der Basler

Das unabhängige Institut ServiceValue wertet regelmäßig die Kundenzufriedenheit von Versicherungsgesellschaften aus und hat auch Kundenmeinungen über die BU der Basler gesammelt. Bei der Kundenzufriedenheit mit der Fairness wurden Kundenservice, Kundenberatung, Kundenkommunikation, Leistungsangebot und Preis-Leistungs-Verhältnis bewertet. Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Basler erhielt 2018 die Note „gut“ (Quelle). Im Hinblick auf Schadens- und Leistungsregulierung hat die Berufsunfähigkeitsversicherung der Basler 2019 keine Kundenbewertung erhalten (Quelle).

Die BaFin-Beschwerdequote der Berufsunfähigkeitsversicherung der Basler
In jedem Jahr gehen bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) Beschwerden über Versicherungsgesellschaften ein, auf deren Grundlage die BaFin eine Beschwerdestatistik erstellt. Für die Basler Leben, zu der die Berufsunfähigkeitsversicherung gehört, liegen für 2018 insgesamt 21 Beschwerden bei 660.498 Versicherungspolicen vor.

Das Unternehmen Basler

Das Unternehmen Basler Versicherungen hat seinen Sitz in Bad Homburg und ist Teil der Baloise Group, die ihren Sitz in Basel in der Schweiz hat. Die Versicherungsgesellschaft wurde 1864 in Basel in der Schweiz gegründet. Das Geschäftsvolumen der Basler Versicherungen lag 2018 bei 1,23 Milliarden Euro. Neben der Berufsunfähigkeitsversicherung gehören verschiedene Lebensversicherungen, Unfallversicherungen und Schadenversicherungen zum Leistungsspektrum der Basler Versicherungen. Das Versicherungsunternehmen bietet seine Leistungen für Privat- und Geschäftskunden an. Die Basler Versicherungen beschäftigen in Deutschland ungefähr 1.600 Mitarbeiter.

Alle BU-Tarife & Testsieger im Vergleich
Dieser Artikel wurde zuletzt am 09.03.2020 aktualisiert.
Über den Autor
Mario Müller
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