Baloise Berufs­unfähigkeits­versicherung Tarife, Testergebnisse und Erfahrungen.

Das Wichtigste in Kürze

  • Die Basler heißt seit Oktober 2022 Baloise.
  • In aktuellen Tests erreicht die Baloise durchgehend sehr gute Noten.
  • Die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Baloise wird als ein Tarif angeboten, der mit Zusatzbausteinen individuell erweitert werden kann.
  • Eine leistungsstarke Berufs­unfähigkeits­versicherung können Sie bei uns bereits ab 20,00 € im Monat abschließen.

Das erwartet Sie hier

Welche Tarife bietet die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Baloise (früher Basler) an, wie schneiden diese im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit der Baloise gemacht.

Inhalt dieser Seite
  1. Aktuelle Testergebnisse
  2. Tarife und Leistungen
  3. Erfahrungen und Beschwerden
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Berufs­unfähigkeits­versicherung der Baloise im Test (2024)

Der Franke und Bornberg Test

Die renommierte Ratingagentur Franke und Bornberg untersuchte im Jahr 2022 erneut zahlreiche Anbieter der Berufs­unfähigkeits­versicherung. Die Tarife werden dabei in die Kategorien selbständige Berufs­unfähigkeits­versicherung und Einsteiger Berufs­unfähigkeits­versicherung gegliedert. In der jeweiligen Kategorie werden die Tarife dann auf Grundlage ihrer Leistungspraxis und der aktuellen Versicherungs­bedingungen getestet.

Die Baloise (früher Basler) wird mit ihrer Berufs­unfähigkeits­versicherung sowohl in der Kategorie selbständige Berufs­unfähigkeits­versicherung als auch in der Kategorie Einsteiger Berufs­unfähigkeits­versicherung untersucht.

Zum vollständigen Test und den Testsiegern (2024)

Selbständige Berufs­unfähigkeits­versicherung

TarifRatingnote
Berufs­unfähigkeitsVersicherung + ArbeitsunfähigkeitsSchutzHervorragend
Berufs­unfähigkeitsVersicherungSehr gut

Einsteiger Berufs­unfähigkeits­versicherung

TarifRatingnote
Berufs­unfähigkeitsVersicherung Einsteiger + ArbeitsunfähigkeitsSchutzHervorragend
Berufs­unfähigkeitsVersicherung EinsteigerSehr gut

Die Baloise wird mit ihrer Berufs­unfähigkeits­versicherung in beiden Kategorien mit „hervorragend“ und „sehr gut“ bewertet.


Das IVFP-Rating

Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) untersuchte 2021 insgesamt 44 Anbieter der Berufs­unfähigkeits­versicherung. Die jeweiligen Tarife werden dazu für die sechs Berufsgruppen kaufmännische Berufe, Selbständige, Studenten, Azubis, medizinische Berufe und Handwerker getestet. Abschließend fließen die Bewertungen aus den Teilbereichen Unternehmen, Preis-Leistungs-Verhältnis, Flexibilität und Transparenz in die Gesamtnote ein.

Die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Baloise (früher Basler) wird für alle sechs Berufsgruppen untersucht.

Tarif: Berufs­unfähigkeits­versicherung

BerufsgruppeUnternehmenPreis-LeistungFlexibilitätTransparenzGesamtnote
Kaufmännische BerufeSehr gutExzellentSehr gutExzellentExzellent
SelbständigeSehr gutExzellentSehr gutExzellentExzellent
StudentenSehr gutExzellentSehr gutExzellentExzellent
AzubisSehr gutExzellentSehr gutExzellentExzellent
Medizinische BerufeSehr gutExzellentSehr gutExzellentExzellent
HandwerkerSehr gutExzellentSehr gutExzellentExzellent

Die Baloise wird mit ihrer Berufs­unfähigkeits­versicherung durchgehend als „exzellent“ bewertet.


Der Finanztest Vergleich

Finanztest, das Verbrauchermagazin von Stiftung Warentest, hat 2021 insgesamt 71 Berufs­unfähigkeits­versicherungen von 48 Anbietern miteinander verglichen. Beurteilt werden die Tarife dabei anhand der Versicherungs­bedingungen (75 Prozent) und des zu stellenden Antrags (25 Prozent). Die Noten aus beiden Teilbereichen werden anschließend zu einer Gesamtwertung zusammengefasst.

Baloise Berufs­unfähigkeits­versicherung

TarifVersicherungs­bedingungenAntragQualitätsurteil
SBU BAL 8408Sehr gut (0,9)Sehr gut (0,5)Sehr gut (0,8)

Mit ihrem Tarif SBU BAL 8408 erreicht die Baloise das Qualitätsurteil „sehr gut“.

Kostenfreier Tarifvergleich zur Berufs­unfähigkeits­­versicherung

Passgenau und individuell von unseren mehrfach ausgezeichneten Experten erstellt.

Unsere Bewertung der Baloise

4.4
transparent-beraten.de
Score
Preis
Leistung
Schadensfallabwicklung

Unsere Experten bewerten auf Grundlage ihrer langjährigen Erfahrung im Versicherungswesen für Sie alle Versicherer und ihre Tarife. Sie beurteilen die Anbieter dabei vor allem mit Blick auf den Preis, die Leistung und die Schadensfallabwicklung. Der sich daraus ergebende Score ermöglicht Ihnen einen schnellen und einfachen Gesamteindruck.


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Tarife und Leistungen der Berufs­unfähigkeits­versicherung der Baloise

Die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Baloise (früher Basler) bietet einen weltweiten Versicherungsschutz mit Verzicht auf eine abstrakte Verweisung. Es ist immer der zuletzt ausgewählte Beruf abgesichert – auch Teilzeittätigkeiten. Findet eine Wiedereingliederung ins Berufsleben statt, werden zusätzlich bis zu insgesamt 10.000 Euro in sechs Monatsrenten ausgezahlt.

Zu bestimmten Lebensereignissen könenn Versicherungsnehmer den Absicherungsbedarf ohne erneute Risikoprüfung anpassen. Dies ist außerdem einmal in den ersten fünf Jahren und einmal nach dem zehnten Jahr der Vertragslaufzeit möglich. Zudem kann die Berufs­unfähigkeits­versicherung mit den vier Zusatzbausteinen ArbeitsunfähigkeitsSchutz, InflationsSchutz, PflegeSchutz sowie KrankheitenSchutz individuell erweitert werden.

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Erfahrungen und Beschwerden

Umfrage zum Thema Kundenorientierung

Bei einer Befragung von 3.120 Kunden zum Thema Kundenorientierung von Berufs­unfähigkeits­versicherern im Jahr 2022 erhält die Baloise (früher Basler) das Ergebnis: Gut

Im Jahr 2022 führte das Institut ServiceValue erneut eine Online-Befragung zur Kundenorientierung von insgesamt 37 Anbietern der Berufs­unfähigkeits­versicherung durch. Die Bewertungen von 3.120 Kunden fließen dabei abschließend in das Gesamtergebnis mit ein. Die Baloise erhält die Gesamtwertung „gut“. Mit welchen Anbietern Kunden dagegen sehr gute Erfahrungen machen, lesen Sie hier:

Mit diesen Anbietern werden die besten Erfahrungen gemacht


1,1

pro 100.000 Verträge

Beschwerdequote

Die Beschwerdequote der Baloise (früher Basler) liegt im Jahr 2021 bei 1,1 pro 100.000 Verträge. Dies ist besser als der Branchendurchschnitt von 2,0.

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) erstellt jedes Jahr eine Beschwerdestatistik anhand der bei ihr eingegangenen und abschließend bearbeiteten Beschwerden. Zur Baloise gingen im Jahr 2021 im Bereich Lebens­versicherung insgesamt sieben Beschwerden ein. Bei einem Gesamtbestand von 660.186 Policen errechnet sich eine Beschwerdequote von 1,1 pro 100.000 Verträge. Dies ist besser als der Branchendurchschnitt (2,0). Anhand dieser Zahlen kann jedoch keine Aussage dazu getroffen werden, ob die eingegangenen Beschwerden berechtigt waren oder nicht. Die vollständige Beschwerdestatistik inklusive der Beschwerdequoten aller Berufs­unfähigkeits­versicherer finden Sie hier:

Vollständige BaFin-Beschwerdestatistik der Berufs­unfähigkeits­versicherung

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Foto von Katharina Burnus
Katharina Burnus
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