Wasserschaden am Auto – Versicherungsschutz, Sofort­maßnahmen und Kostenbeispiele

Schadensfall-Lexikon

Kfz-Wasserschaden

Martin Hacker
Experte für Kfz

Wasserschäden am Auto sind in Deutschland häufiger, als die meisten Menschen denken…

… Starkregen und Hochwasser nehmen zu. Doch nicht jeder Schaden ist automatisch versichert, und viele Autofahrer wissen nicht, wie sie in dieser Situation richtig handeln. Wir erklären Ihnen die Unterschiede zwischen Teilkasko und Vollkasko, zeigen echte Reparaturkosten aus der Werkstattpraxis und geben Ihnen einen klaren Leitfaden für die ersten Stunden nach dem Schaden. Verstehen Sie, wann Sie gut abgesichert sind – und wann ein Versicherungsexperte Ihnen den Unterschied macht.

Early Decision Tree – Welcher Fall liegt vor?

Sie haben gerade einen Wasserschaden und wissen nicht, ob Ihre Versicherung zahlt? Diese Orientierungstabelle gibt Ihnen in 30 Sekunden Klarheit.

120-Minuten-Notfall-Checkliste

Diese konkrete Zeitstaffung hilft Ihnen, in Panik-Situationen strukturiert zu handeln.

Minute 0–30: Die erste halbe Stunde

• Auto nicht starten – Motorschaden droht
• Auto schieben/schleppen an trockenen Ort (Telefonnummer ADAC: 0800 – 8865400)
• Batterie abklemmen (wenn sicher möglich; bei E-Autos: nicht berühren)
• Fotos machen: Außenseite, Wasserlinie, Innenraum, Umgebung
• Fotos in Cloud speichern (nicht nur Handy)

Minute 30–60: Vorbereitung der Schadenminderung

• Türen und Fenster öffnen (an trocknem Ort)
• Fußmatten und Bodenbeläge entfernen
• Versicherung anrufen – Schadennummer notieren
• Werkstatt-Termin vereinbaren oder Gutachter-Termin absprechen
• Meldungsfrist meist 24–48 Stunden – nicht zu lange warten!

Minute 60–120: Längerfristige erste Maßnahmen

• Keine Heizer oder offenes Feuer benutzen (Kurzschluss-Risiko)
• Persönliche Gegenstände (Papiere, Jacke) entfernen
• Mit Werkstatt klären: Öl und Kühlflüssigkeit wechseln vor Motor-Start
• Schadenbericht schriftlich vorbereiten (Ort, Datum, Wasserhöhe, Fahrzeugzustand)

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Warum Sie Ihr Auto nicht starten sollten

Wenn Wasser in den Motor gelangt ist, entstehen zwei kritische Risiken:

Was Sie in den nächsten 24–72 Stunden tun sollten

Trocknung vorbereiten (aber keine Eigenbau­maßnahmen!)

• Öffnen Sie die Türen weit (an trockenem Ort)
• Entfernen Sie Fußmatten und Bodenbeläge, um Luft zirkulieren zu lassen
• Benutzen Sie keine Heizlüfter oder offenen Heizquellen – das kann Elektronik-Kurzschlüsse auslösen

Dokumentation fortführen

• Fotos täglich: Wasserlinie, betroffene Bereiche, Trocknungsfortschritt
• Notieren Sie Datum, Uhrzeit, Luftfeuchtigkeit (falls Sie ein Gerät haben)
• Das sind Beweise für Ihre Handlung und Sorgfalt

Austausch von verdorbenen Teilen

• Persönliche Gegenstände aus dem Auto entfernen (Jacken, Papiere, Kindersitze)
• Öl und Kühlflüssigkeit: Falls diese mit Wasser vermischt sind, sollte die Werkstatt sie vor dem Start wechseln
• Luftfilter, Pollenfilter: Diese nehmen Feuchtigkeit auf – sollten gewechselt werden

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Warum Schadenminderung wichtig ist (VVG § 82)

Häufigste Ursachen im Überblick

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Warum Fahrzeugtechnik nicht „tauchbar“ ist

Moderne Autotechnik ist gegen Spritzwasser geschützt (Schutzklasse IP – Ingress Protection). Das bedeutet: Der Motor und die Elektronik halten normalen Regen und Spritzwasser aus. Aber: Die Technik ist nicht tauchbar.

Bereits 15–25 Zentimeter Wasser können kritisch sein, weil:

• Wasser in die Lufteinlässe des Motors eindringt (Hydrolock-Risiko)
• Elektronik-Module unter den Fahrzeugboden verteilt sind und Wasser aufnehmen
• Dichtungen brechen, wenn Wasserdruck zu groß wird

Szenario 1: Wasser unter oder bis zum Türschweller (bis 15 cm)

Schadenrisiko: Gering bis mittel

Was ist betroffen:

• Sensoren und Elektronik im unteren Fahrzeugbereich (ABS, Bremsanlage, Fahrwerk)
• Möglicherweise Schäden an Schläuchen und Leitungen
• Der Innenraum bleibt meist trocken

Was ist zu tun:

• Professionelle Überprüfung ALLER Sensoren und Bremskomponenten
• Reinigung und Trocknungs­maßnahmen an betroffenen Modulen
• Prüfung auf Korrosion an Metallteilen

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Szenario 2: Wasser bis über den Türschweller, im Innenraum (15–100 cm)

Schadenrisiko: Hoch

Was ist betroffen:

• Kompletter Innenraum (Sitze, Teppiche, Dämmung, Polster)
• Elektronik hinter Armaturenbrett (Steuergeräte, Sicherungskasten, Infotainment)
• Klimaanlage, Heizung
• Motor (ggf. mit Hydrolock-Risiko)
• Getriebe, Leitungen unter dem Fahrzeugboden

Was ist zu tun (nach ADAC-Empfehlung):

• Austausch von Bodenbelägen, Teppichen und Dämmmatten
• Prüfung und Austausch sicherheitsrelevanter Teile (Bremsanlage, Airbag-Sensoren)
• Gründliche Trocknung aller Innenraum-Bereiche (Türen, Säulen, Unterboden)
• Elektronik-Überprüfung durch Spezialisten

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Szenario 3: Auto komplett unter Wasser (über 100 cm, bis Scheibenunterkante oder höher)

Schadenrisiko: Sehr hoch – Totalschaden in den meisten Fällen

Was ist betroffen:

• Der gesamte Motor und alle kritischen Systeme
• Gesamte Elektronik und Verkabelung
• Innenraum komplett durchnässt
• Getriebe, Differential, alle mechanischen Teile
• Batterie (bei E-Autos: Hochvoltbatterie)

Warum meist Totalschaden:

Ein Auto, das komplett unter Wasser war, hat einen wirtschaftlichen Totalschaden. Die Reparaturkosten übersteigen den Fahrzeugwert um ein Vielfaches. Dazu kommen Langzeitfolgen: Korrosion, Schimmelbildung, versteckte Elektronik-Ausfälle, die erst Monate später auftauchen.

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Besonderheit E-Auto und Hybrid

Wassertiefe bei E-Autos

Die maximale Wassertiefe, die ein E-Auto durchqueren kann, liegt je nach Modell zwischen 20 und 50 Zentimetern. Faustregel: Im Handbuch Ihres Herstellers nachsehen.

Reparaturkosten bei E-Autos

Wenn die Hochvoltbatterie betroffen ist, können Reparaturkosten enorm hoch ausfallen. Ein Batterie-Austausch kostet 12.000 bis 35.000 Euro, je nach Modell und Kapazität. Deshalb ist eine umfassende Kasko­versicherung für E-Autos besonders wichtig.

Kostenbeispiel-Tabelle: Von leichtem Schaden bis Totalschaden

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Realistische Fallgeschichten

Fallbeispiel 1: Tiefgaragen-Überschwemmung nach Starkregen

Sarah, Audi A6, Teilkasko, Bremen
Tiefgarage wird durch Starkregen überschwemmt (etwa 60 cm Wassertiefe). Sarah handelt schnell: Auto nicht gestartet, Versicherung innerhalb zwei Stunden angerufen, Fotos gemacht.

Kosten und Erstattung

• Reparaturkosten: 6.500 Euro (Trocknung, Polster, Elektronik)
• Selbst­beteiligung: 300 Euro
• Versicherung zahlt: 6.200 Euro

Fallbeispiel 2: Motorschaden durch Befahren überfluteter Straße

Annika, Audi A4, Teilkasko
Annika fährt bewusst in eine überflutete Unterführung → Motorschaden (Hydrolock, 4.200 Euro). Teilkasko zahlt nicht – kein Schutz bei selbst eingegangenen Risiken. Vollkasko hätte gezahlt.

Fallbeispiel 3: E-Auto Wasserschaden mit Hochvoltbatterie-Risiko

Melanie, Tesla Model 3, Teilkasko
Hochwasser überschwemmt die Garage (etwa 80 cm). Hochvoltbatterie beschädigt → Batterie-Austausch 18.500 Euro. Teilkasko zahlt (unmittelbare Naturgewalt = 18.000 Euro Erstattung nach Abzug der 500-Euro-Selbst­beteiligung).

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Merkantile Wertminderung nach Wasserschaden

Typische Wertminderung:
10–20 Prozent des Fahrzeugwertes, je nach Schwere des Schadens und Alter des Fahrzeugs.

Beispiel:
Ein VW Golf (Wert 15.000 Euro) mit Wasserschaden-Reparatur verliert etwa 1.500–3.000 Euro an Marktwert (schwere Wasserschäden haben lange Narben im Fahrzeugpass).

Was leistet Teilkasko bei Wasserschäden?

Teilkasko zahlt

• Überschwemmung eines geparkten Autos durch Hochwasser oder Starkregen
• Auto wird in der Tiefgarage oder Garage überraschend überflutet
• Starkregen verursacht plötzlich Wassermassen, die das Auto treffen
• Fallgruppe: Die Wassermasse kommt von außen, Sie konnten nicht reagieren

Teilkasko zahlt nicht

• Sie fahren selbst in überflutete Straße, obwohl Sie Wasser sehen
• Wasser dringt langsam und schleichend ein (defekte Dachdichtung, Fenster, Entlüftung)
• Sie fahren in eine Wasserpfütze, obwohl Sie hätten ausweichen können
• Der Schaden ist ein allmählicher Nässeschaden, kein Plötzlich-Ereignis

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Das Konzept der „unmittelbaren Einwirkung“

• Die Naturgewalt die einzige oder letzte Ursache für den Schaden ist
• Sie als Fahrer nicht aktiv eingegriffen haben (Sie fahren selbst in die Flut)
• Das Ereignis unvorhersehbar und plötzlich war (Sie hatten keine Zeit zu reagieren)

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Was die Teilkasko­versicherung konkret abdeckt

Laut Standard-Versicherungs­bedingungen sind folgende Schäden in der Teilkasko versichert:

• Brand und Explosion
• Entwendung (Diebstahl, Raub)
• Sturm, Hagel, Blitzschlag und Überschwemmung (bei unmittelbarer Einwirkung)
• Zusammenstoß mit Haarwild, Pferden, Rindern, Ziegen oder Schafen
• Glasbruch
• Kurzschlussschäden an der Verkabelung
• Marderbiß an Kabeln, Schläuchen und Leitungen

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Typische Streitfälle bei Teilkasko und Wasserschäden

Streitfall 1: „Wasserschlag“ vs. „unmittelbare Einwirkung“

Streitfall 2: Langsam eindringendes Wasser durch defekte Dichtung

Größerer Leistungsumfang der Vollkasko

Die Vollkasko­versicherung übernimmt alle Schäden der Teilkasko plus zusätzlich:

• Selbst verursachte Schäden am eigenen Fahrzeug (z. B. Befahren überfluteter Straße)
• Vandalismus und mutwillige Beschädigung
• Blech- und Lackkollisionen (auch Parkplatz-Kratzer, sofern Verursacher unbekannt)
• Ausfall und Hagelschlag bei voller Kraft

Für Wasserschäden relevant: Vollkasko zahlt auch dann, wenn Sie selbst in überflutete Wasser fahren und es zu Motorschäden kommt.

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Achtung: Grobe Fahrlässigkeit bei Vollkasko

Beispiele für grobe Fahrlässigkeit:

• Sie fahren bewusst mit offenem Verdeck in strömenden Regen
• Sie fahren in eine offensichtlich überflutete Unterführung, obwohl Sie hätten bremsen und ausweichen können
• Sie ignorieren Warnschilder („Befahren verboten“, „Überschwemmung“)
• Sie fahren in ein Wasserloch, das Sie hätten sehen können, mit hoher Geschwindigkeit

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Kostenbeispiel: Vollkasko bei Wasserschaden durch Fahrerverantwortung

Thorsten, 45 Jahre, Mercedes C-Klasse, Vollkasko mit 500 Euro Selbst­beteiligung
Thorsten fährt nach Starkregen durch eine Unterführung. Das Wasser war sichtbar, aber Thorsten unterschätzte die Tiefe und fuhr hindurch. Motor-Motorschaden: 4.000 Euro.

Versicherer-Bewertung:

• Prüfung: Fahrlässigkeit oder grobe Fahrlässigkeit?
• Befund: Fahrlässigkeit (Thorsten hätte langsamer fahren können), aber nicht grob fahrlässig
• Vollkasko zahlt: 4.000 Euro minus 500 Euro Selbst­beteiligung = 3.500 Euro
• Thorsten zahlt: 500 Euro Selbst­beteiligung

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Für Firmenwagenfahrer

Das müssen Sie wissen:

• Im Wasserschaden-Fall müssen Sie beide informieren: Arbeitgeber und Versicherung des Fahrzeugs
• Der Arbeitgeber haftet gegebenenfalls für Fahrlässigkeit – deshalb müssen Sie sofort handeln
• Haftungsfragen: Klären Sie vorab, ob die Firma oder Sie persönlich haftbar sind (abhängig von Fahrverbot, Risikozone, Fahrbedingungen)
• Meldefrist: Oft kürzer als Sie denken – manchmal 24 Stunden, nicht 48 Stunden
• Versicherungsart prüfen: Ist der Firmenwagen Teil- oder Vollkasko versichert? Sie sollten das wissen

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Für Elektroauto- und Hybrid-Besitzer

Das müssen Sie wissen:

• Fachwerkstatt ist Pflicht: Nach Wasserschaden darf nur eine zertifizierte Hochvolt-Werkstatt arbeiten
• Batterie-Austausch kostet: 12.000–35.000 Euro – das kann Ihr Fahrzeug zum Totalschaden machen
• Versicherungsschutz prüfen: Teilkasko reicht technisch aus, aber Vollkasko ist oft sinnvoller (wegen Selbst­beteiligung)
• Wasserfestigkeit variiert: Faustregel maximal 20–50 cm Wassertiefe – im Handbuch Ihres Herstellers nachsehen
• Ladebatterie nicht aufladen: Nach Wasserschaden laden Sie die Batterie nicht auf – Stromschlag-Risiko
• Abschleppen richtig: Nutzen Sie nur E-Auto-geeignete Abschleppservices (Flachbett, nicht Seilzug)

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Für Neuverträge und Versicherungswechsel

Das müssen Sie wissen:

• Wartefristen: Manche Vollkasko-Verträge haben Wartefristen (zum Beispiel 30 Tage) für bestimmte Leistungen – Wasserschäden durch Naturgewalten sind aber meist sofort gedeckt
• Annahmefrist des Versicherers: Der Versicherer hat maximal 14 Tage, um den Vertrag anzunehmen oder abzulehnen – danach gilt er als akzeptiert
• Rückwirkend nicht versichert: Einen Wasserschaden, der vor Vertragsabschluss passiert ist, können Sie nicht nachträglich versichern
• Versicherungsbeginn prüfen: Der Versicherungsschutz beginnt an einem bestimmten Datum und Uhrzeit – vor dieser Zeit ist nichts versichert
• Angebot vs. Vertrag: Ein Versicherungsangebot ist noch nicht bindend – erst mit Annahme und Zahlung hat der Schutz Bestand

Was sollten Sie sofort tun, wenn Ihr Auto einen Wasserschaden hat?

Starten Sie ein überflutetes Auto auf keinen Fall, da Wasser im Motor einen schweren Motorschaden verursachen kann. Schieben oder schleppen Sie das Fahrzeug an einen trockenen Ort und klemmen Sie die Batterie ab. Dokumentieren Sie den Schaden mit Fotos, speichern Sie diese mit Zeitstempel in der Cloud. Informieren Sie Ihre Versicherung innerhalb von 24 bis 48 Stunden – prüfen Sie Ihre Police, da die Frist kürzer sein kann. Anschließend sollte das Auto in einer Werkstatt auf versteckte Schäden geprüft werden.

Zahlt die Teilkasko­versicherung bei einem Wasserschaden am Auto?

Die Teilkasko­versicherung leistet bei Schäden durch Überschwemmung, wenn das Wasser unmittelbar auf das Fahrzeug einwirkt. Das bedeutet: Der Schaden muss direkt durch das Naturereignis entstanden sein – etwa wenn ein geparktes Auto überraschend von Wassermassen überschwemmt wird. Nicht versichert sind allmähliche Nässeschäden (undichte Fenster, Entlüftungen) oder Schäden, die entstehen, weil Sie selbst in überflutete Straßen fahren. Im Schadensfall tragen Sie nur die vertraglich vereinbarte Selbst­beteiligung.

Bin ich versichert, wenn ich mit dem Auto in eine überflutete Straße fahre?

Das hängt von Ihrer Kasko­versicherung ab. Mit Teilkasko sind Sie nicht versichert, weil Sie das Risiko selbst eingegangen sind – es fehlt die „unmittelbare Einwirkung“ des Naturereignisses. Mit Vollkasko sind solche Schäden grundsätzlich mitversichert, können aber bei grober Fahrlässigkeit zu Leistungskürzungen führen. Entscheidend ist: Konnten Sie die Gefahr noch erkennen und rechtzeitig bremsen, oder war das Wasser völlig unerwartet? Im Streitfall entscheiden die genauen Umstände und Ihre Versicherungs­bedingungen.

Was bedeutet „unmittelbare Einwirkung“ bei Wasserschäden in der Teilkasko?

Von unmittelbarer Einwirkung spricht man, wenn die Naturgewalt selbst die einzige oder letzte Ursache des Schadens ist. Dies ist zum Beispiel der Fall, wenn plötzlich auftretende Wassermassen ein geparktes Fahrzeug überschwemmen und dadurch Motor oder Elektronik beschädigen. Greift der Fahrer aktiv ins Geschehen ein – etwa indem er in eine sichtbare Wasserfläche fährt – wird die Überschwemmung nicht mehr als alleinige Ursache angesehen. Dann kann der Versicherer die Leistung aus der Teilkasko­versicherung ablehnen.

Wann zahlt die Vollkasko­versicherung bei Kfz-Wasserschäden?

Die Vollkasko­versicherung hat einen erweiterten Leistungsumfang und deckt auch selbst verursachte Schäden am eigenen Fahrzeug ab. Dazu zählen Wasserschäden, die entstehen, wenn Sie mit dem Auto in eine überflutete Straße fahren und es dabei zum Motorschaden kommt. Ausnahme: Bei grober Fahrlässigkeit kann der Versicherer die Entschädigung kürzen oder verweigern – zum Beispiel, wenn Sie trotz Warnschildern in eine offensichtlich überflutete Unterführung fahren. Maßgeblich sind immer die konkreten Versicherungs­bedingungen Ihres Vertrags.

Was zählt als grobe Fahrlässigkeit bei Wasserschaden?

Grobe Fahrlässigkeit liegt vor, wenn Sie naheliegende Gefahren außer Acht lassen, die jedem einleuchten müssten. Beispiele: bewusstes Befahren einer offensichtlich überfluteten Unterführung, Fahren mit offenem Verdeck bei starkem Regen, oder Ignorieren von Warnschildern („Befahren verboten“). In solchen Fällen kann die Kasko­versicherung ihre Leistung ganz oder teilweise kürzen. Wichtig: Die Versicherung muss den Vorwurf beweisen – einfache Fahrlässigkeit reicht nicht aus. Viele moderne Vollkaskotarife enthalten Klauseln, die grobe Fahrlässigkeit zumindest teilweise mitversichern.

Kann ein Wasserschaden noch repariert werden oder liegt ein Totalschaden vor?

Entscheidend ist wie hoch das Wasser am Fahrzeug stand. Stand es nur unterhalb der Türschwelle und blieb der Innenraum trocken, ist das Schadenrisiko eher gering – allerdings sollten Sensoren und Bremsanlage überprüft werden. Bei Wasser im Innenraum müssen oft Bodenbeläge, Dämmmatten und Elektronik erneuert werden, was schnell 5.000–10.000 Euro kostet. War das Auto bis zur Scheibenunterkante oder höher unter Wasser, liegt meist ein wirtschaftlicher Totalschaden vor, weil ein Großteil der Elektronik betroffen ist. Die endgültige Entscheidung trifft die Werkstatt oder der Gutachter der Versicherung.

Sind Elektro- und Hybridfahrzeuge bei Wasserschäden anders versichert?

Grundsätzlich gelten für Elektro- und Hybridfahrzeuge die gleichen Kaskoregelungen wie für herkömmliche Autos. Allerdings: Die Hochvoltbatterie schafft ein erhöhtes Risiko. Ein überflutetes E- oder Hybridfahrzeug sollte daher weder bewegt noch selbst gestartet werden – schleppen Sie es ab und lassen Sie es von einer zertifizierten Fachwerkstatt mit Hochvolt-Kenntnis prüfen. Die Reparaturkosten können deutlich höher ausfallen – ein Batterie-Austausch kostet oft 12.000–35.000 Euro. Ein überflutetes E-Auto kann schnell zum Totalschaden werden. Deshalb ist eine umfassende Kasko­versicherung für E-Autos besonders wichtig.

Übernimmt die Kasko­versicherung auch Folgekosten wie Trocknung und Innenraumsanierung?

Wenn die Kasko­versicherung den Wasserschaden dem Grunde nach übernimmt, werden in der Regel auch notwendige Reparatur- und Wiederherstellungskosten erstattet. Dazu gehören Austausch von Bodenbelägen und Dämmmatten sowie die Trocknung des Innenraums und die Instandsetzung betroffener Bauteile. Aber: Überschreiten die Reparaturkosten den Wiederbeschaffungswert des Fahrzeugs, wird meist nur dieser Wert abzüglich Restwert und Selbst­beteiligung erstattet. Welche Positionen im Detail übernommen werden, ergibt sich aus Gutachten, Werkstattkalkulation und Ihren Versicherungs­bedingungen.

Wie lange habe ich Zeit, einen Wasserschaden zu melden?

Die Meldungsfrist beträgt in der Regel 24 bis 48 Stunden nach Schadensereignis – aber prüfen Sie Ihre Police, da vertraglich oft kürzere Fristen vereinbart sein können. Sie müssen der Versicherung folgende Informationen geben: genaues Datum und Uhrzeit des Schadens, Ort, geschätzte Wasserhöhe und aktueller Fahrzeugzustand. Eine verspätete Meldung kann dazu führen, dass die Versicherung ihre Leistung kürzt oder ganz verweigert – auch wenn Sie nicht schuld am Schaden sind. Tipp: Melden Sie den Schaden lieber zu früh als zu spät, und dokumentieren Sie die Meldung (Name des Annehmers, Uhrzeit).

Zahlt die Versicherung auch für den Austausch von Elektronik und Elektronik-Bauteilen?

Ja – wenn der Wasserschaden dem Grunde nach versichert ist, werden beschädigte Elektronik-Module und Steuergeräte von der Kasko­versicherung übernommen. Dazu gehören Sensoren, Kontrollleuchten-Elektronik, Airbag-Steuergeräte und Fahreraidssysteme. Wichtig: Es muss sich um Reparatur oder Austausch betroffener Teile handeln – nicht um vorauseilende Erneuerung. Die Werkstatt erstellt ein Gutachten, das aufzeigt, welche Elektronik-Bauteile vom Wasser betroffen sind und erneuert werden müssen. Die genaue Übernahme hängt von Ihren Versicherungs­bedingungen ab – manche Versicherer zahlen nur Austausch, andere auch Teil-Reparaturen.

Was ist merkantile Wertminderung, und zahlt die Versicherung sie?

Merkantile Wertminderung ist der Wertverlust, den Ihr Auto erleidet – selbst wenn die Reparatur technisch gelungen ist. Ein Fahrzeug mit Wasserschaden-Geschichte hat einen geringeren Wiederverkaufswert. Typische Wertminderung: zehn bis zwanzig Prozent des Fahrzeugwertes, abhängig von Schwere des Schadens und Fahrzeugalter. Sie können Ihre Versicherung geltend machen: Merkantile Wertminderung ist legitim und oft durchsetzbar. Ein Gutachter des Versicherers kann die Wertminderung schätzen und als zusätzliche Forderung neben den Reparaturkosten geltend machen. Das ist eine gute Frage für Ihre Versicherungsexperten – wir helfen gerne bei der Durchsetzung.

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