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Welche Tarife bietet die private Pflegeversicherung der Allianz an, wie schneiden diese im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit der Allianz gemacht.
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Welche Tarife bietet die private Pflegeversicherung der Allianz an, wie schneiden diese im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit der Allianz gemacht.
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Private Pflegeversicherung der Allianz im Test (2023)
Der DFSI-Test
Das Deutsche Finanz-Service Institut (DFSI) hat im Jahr 2022 im Auftrag von Focus Money zwei Varianten der privaten Pflegeversicherung getestet. Untersucht wird die geförderte Pflegeversicherung von 15 Versicherern sowie Pflege-Kombi-Tarife von 13 Versicherern. Die Tarife werden jeweils für Versicherungsnehmer im Alter von 25, 35, 45 und 55 Jahren bewertet.
Die Allianz wird mit ihrer privaten Pflegeversicherung in beiden Kategorien getestet.
Zum vollständigen Test und den Testsiegern (2023)
Geförderte Pflegeversicherung: PflegeBahr
| Alter | Bewertung |
|---|---|
| 25 Jahre | Hervorragend |
| 35 Jahre | Hervorragend |
| 45 Jahre | Hervorragend |
| 55 Jahre | Hervorragend |
| Gesamtwertung | Hervorragend |
Die geförderte Pflegeversicherung der Allianz wird durchgängig mit „hervorragend“ bewertet.
Pflege-Kombi-Tarif: PflegeBahr + PflegetagegeldBest
| Alter | Bewertung |
|---|---|
| 25 Jahre | Hervorragend |
| 35 Jahre | Hervorragend |
| 45 Jahre | Hervorragend |
| 55 Jahre | Hervorragend |
| Gesamtwertung | Hervorragend |
Die Allianz erzielt mit ihrem Pflege-Kombi-Tarif für alle Altersgruppen die Bewertung „hervorragend“.
Der Franke und Bornberg Test
Das renommierte Analysehaus Franke und Bornberg hat im Jahr 2022 erneut die Anbieter der Pflegerentenversicherung getestet. Die Tarife werden anhand von 22 Hauptkriterien mit insgesamt 49 Detailkriterien untersucht. Grundlage der Bewertung sind immer die aktuellen Versicherungsbedingungen sowie die für alle Versicherten relevanten Kriterien.
| Tarif | Bewertung |
|---|---|
| PflegePolice Flexi | Befriedigend |
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Unsere Bewertung der Allianz
Score
Unsere Experten bewerten für Sie auf Grundlage ihrer langjährigen Erfahrung im Versicherungswesen alle Versicherer und ihre Tarife. Dabei beurteilen sie die Anbieter mit Blick auf den Preis, die Leistung und die Schadensfallabwicklung. Der sich so ergebende Score bietet Ihnen zusätzlich einen schnellen und einfachen Gesamteindruck.
Tarife und Leistungen der privaten Pflegeversicherung der Allianz
Tarif PflegetagegeldBest
Der Tarif PflegetagegeldBest ist eine Pflegetagegeldversicherung. Versicherungsnehmer können ein Pflegetagegeld mit Tagessätzen von 20 Euro bis 150 Euro vereinbaren. Je nach Pflegegrad und Art der Pflege, wird das Pflegegeld prozentual vom versicherten Tagessatz gezahlt. Bei einer ambulanten Pflege werden 20 Prozent bei Pflegegrad 1, 30 Prozent bei Pflegegrad 2, 50 Prozent bei Pflegegrad 3, 80 Prozent bei Pflegegrad 4 und 100 Prozent bei Pflegegrad 5 geleistet. Bei stationärer Pflege erhalten Versicherte 20 Prozent bei Pflegegrad 1, ab Pflegegrad 2 bereits 100 Prozent des versicherten Pflegegeldes. Zudem werden die Kosten für einen erweiterten Hausnotruf-Service bis 30 Euro monatlich übernommen sowie ein umfangreiches Angebot an Unterstützungsleistungen angeboten. Es besteht keine Wartezeit.
Tarif PflegePolice Flexi
Mit dem Tarif PflegePolice Flexi erhalten Versicherungsnehmer im Pflegefall eine garantierte monatliche Pflegerente. Die Höhe der Pflegerente je Pflegegrad kann dabei individuell gewählt werden, ab Pflegegrad 5 wird immer zu 100 Prozent geleistet. Zu bestimmten Anlässen kann die Pflegerente ohne erneute Risikoprüfung erhöht werden, in den ersten drei Versicherungsjahren auch ohne konkreten Anlass. Zudem kann eine zusätzliche Kapitalleistung ab dem Eintritt von Pflegegrad 3 vereinbart werden. Wird höchstens Pflegegrad 1 erreicht, erhalten die Hinterbliebenen eine Todesfallleistung in Höhe der gezahlten Beiträge bis maximal eine Jahresrente. Service- und Unterstützungsleistungen sind inklusive. Die Beitragszahlungen können individuell gestalten werden.
Tarif PflegeRente gegen Einmalbeitrag
Im Tarif PflegeRente gegen Einmalbeitrag können Versicherte eine einmaligen Kapitalzahlung leisten und erhalten dafür im Pflegefall eine garantierte lebenslange Pflegerente. Bei Pflegegrad 1 wird zu 20 Prozent, bei Pflegegrad 2 zu 30 Prozent, bei Pflegegrad 3 zu 50 Prozent, bei Pflegegrad 4 zu 80 Prozent und bei Pflegegrad 5 zu 100 Prozent geleistet. Bis zu einer bestimmten Höhe sind Kapitalentnahmen möglich, bei denen die Pflegerente dennoch in vereinbarter Höhe erhalten bleibt. Hinterbliebene erhalten auch dann eine Todesfallleistung, wenn der Versicherte pflegebedürftig war. Eine Erhöhung der Pflegerente ist innerhalb von drei Jahren nach Vertragsabschluss oder zu bestimmten Anlässen möglich.
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Erfahrungen und Beschwerden
Umfrage zum Thema Kundenorientierung
Bei einer Befragung von 1.818 Kunden zum Thema Kundenorientierung von privaten Pflegeversicherern im Jahr 2022 erhält die Allianz das Ergebnis: Sehr gut
Im Jahr 2022 führte das Institut ServiceValue eine Online-Befragung zur Kundenorientierung von privaten Pflegeversicherern durch. Die Bewertungen von 1.818 Kunden zu 29 Versicherern fließen abschließend in das Ergebnis ein. Die Allianz überzeugt in allen abgefragten Teilbereichen und erhält die Gesamtwertung „sehr gut“. Lesen Sie hier, mit welchen Anbietern ebenfalls sehr gute Erfahrungen gemacht werden:
3,4
pro 100.000 Verträge
Beschwerdequote
Die Beschwerdequote der Allianz liegt im Jahr 2021 bei 3,4 pro 100.000 Verträge. Dies ist schlechter als der Branchendurchschnitt von 2,8.
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) erstellt jedes Jahr eine Beschwerdestatistik anhand der bei ihr eingegangenen und bearbeiteten Beschwerden. Im Jahr 2021 gingen 95 Beschwerden zur Allianz ein. Bei einem Gesamtbestand von rund 2,8 Millionen Policen errechnet sich eine Beschwerdequote von 3,4 pro 100.000 Verträge. Dies ist schlechter als der Branchendurchschnitt (2,8). Anhand dieser Zahlen kann jedoch keine Aussage getroffen werden, ob die eingegangenen Beschwerden berechtigt waren oder nicht. Die vollständige Beschwerdestatistik inklusive aller Beschwerdequoten der privaten Krankenversicherer finden Sie hier:
Vollständige BaFin-Beschwerdestatistik der privaten Krankenversicherung
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