Das Wichtigste in Kürze
Das erwartet Sie hier
Welche Tarife bietet die Berufsunfähigkeitsversicherung der Canada Life an, wie schneiden diese im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit der Canada Life gemacht.
Inhalt dieser Seite
Berufsunfähigkeitsversicherung der Canada Life im Test (2024)
Gesamtwertung aus allen Testergebnissen
Wir haben für Sie die Ergebnisse aller relevanten Tests namhafter Testinstitute aus den letzten fünf Jahren (2020 bis 2024) zu einer Gesamtbewertung zusammengefasst.
Die Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung erhält von möglichen 100 Punkten:
96
Berufsunfähigkeitsversicherungen werden regelmäßig getestet und in Kundenbefragungen bewertet. Die BaFin erstellt jährlich eine Beschwerdestatistik, aus der die Beschwerdequote der Anbieter hervorgeht. Wir haben alle Ergebnisse zusammengefasst und mit einem speziellen Bewertungsschlüssel ausgewertet.
Wie die Canada Life im Vergleich zu anderen Anbietern abschneidet, lesen Sie hier:
Alle Berufsunfähigkeitsversicherer und Tarife im Test (2024)
Der Franke und Bornberg Test
Im Jahr 2024 hat die renommierte Ratingagentur Franke und Bornberg erneut eine Vielzahl an Anbietern der Berufsunfähigkeitsversicherung untersucht. Getestet werden die Tarife dabei in den Kategorien selbständige Berufsunfähigkeitsversicherung und Einsteiger Berufsunfähigkeitsversicherung. Bewertet wird immer auf Grundlage der Leistungspraxis sowie der aktuellen Versicherungsbedingungen.
Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Canada Life wird in der Kategorie selbständige Berufsunfähigkeitsversicherung untersucht.
Zum vollständigen Test und den Testsiegern (2024)
Selbständige Berufsunfähigkeitsversicherung
Die Canada Life erhält mit ihrer Berufsunfähigkeitsversicherung die Note „hervorragend“.
Das DFSI-Rating
2020 testete das Deutsche Finanz-Service Institut (DFSI) 31 Berufsunfähigkeitsversicherer darauf, ob sich ihre Tarife besonders gut für bestimmte Berufsgruppen eignen. Dabei werden für insgesamt fünf Berufsgruppen jeweils zwei Musterkunden untersucht und die Tarife in den Kategorien Tarifbedingungen, Beitragsgestaltung und Bonität des Anbieters bewertet. Die Ergebnisse aus diesen Kategorien ergeben die Gesamtwertung.
Canada Life für verschiedene Berufsgruppen
Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Canada Life wird mit sehr guten bis guten Noten bewertet. Für den Modellkunden mit dem Beruf Altenpfleger liegt kein Testergebnis vor.
Das IVFP-Rating
Im Jahr 2023 untersuchte das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) insgesamt 48 Anbieter der Berufsunfähigkeitsversicherung. Die jeweiligen Tarife werden dazu für die sechs Berufsgruppen kaufmännische Berufe, Selbständige, Studenten, Azubis, medizinische Berufe und Handwerker getestet. Abschließend fließen die Bewertungen aus den Teilbereichen Unternehmen, Rendite, Flexibilität und Transparenz in die Gesamtnote ein.
Die Canada Life wird mit ihrer Berufsunfähigkeitsversicherung für fünf der sechs Berufsgruppen untersucht.
Tarif: Berufsunfähigkeitsschutz
Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Canada Life wird hauptsächlich als „exzellent“ bewertet, für den Bereich der handwerklichen Berufe wurde sie nicht bewertet.
Der Finanztest Vergleich
Das Verbrauchermagazin Finanztest von Stiftung Warentest hat 2024 insgesamt 67 Berufsunfähigkeitsversicherungen von 41 Anbietern miteinander verglichen. Die Tarife werden auf Grundlage der Versicherungsbedingungen (75 Prozent) und des zu stellenden Antrags (25 Prozent) beurteilt. Die Bewertungen der beiden Teilbereiche werden abschließend zu einer Gesamtwertung zusammengefasst.
Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung
Die Canada Life wird mit ihrem Tarif SBU mit dem Qualitätsurteil „sehr gut“ bewertet.
Unsere Bewertung der Canada Life
Score
Unsere Experten bewerten auf Grundlage ihrer langjährigen Erfahrung für Sie alle Versicherer und ihre Tarife. Sie beurteilen die Anbieter dabei in den Kategorien Preis, Leistung und Schadensfallabwicklung. Der sich so ergebende Score ermöglicht Ihnen zusätzlich einen schnellen und unkomplizierten Gesamteindruck.
Mit uns die ideale Berufsunfähigkeitsversicherung finden
Gemeinsam mit unserem mehrfach ausgezeichneten Partner von Buddenbrock können wir Ihnen kostengünstige und leistungsstarke Berufsunfähigkeitsversicherungen anbieten:
Tarife und Leistungen der Berufsunfähigkeitsversicherung der Canada Life
Tarif Berufsunfähigkeitsschutz
Der Tarif Berufsunfähigkeitsschutz vereinbart mit dem Versicherungsnehmer einen festen Monatsbeitrag, der bis zum Ende der Vertragslaufzeit gleich bleibt. Er verändert sich nur, wenn der Versicherungsnehmer die Höhe seiner Berufsunfähigkeitsrente anpassen möchte. Dies kann unter anderem nach bestimmten Lebensereignissen wie einer Hochzeit erfolgen. Lässt sich der Versicherte nach einer Berufsunfähigkeit umschulen, wird durch eine einmalige Zahlung die Rückkehr ins Berufsleben unterstützt. Auf eine abstrakte Verweisung wird jedoch verzichtet.
Stärken und Schwächen
Wichtige Leistungen einer Berufsunfähigkeitsversicherung
Eine Berufsunfähigkeitsversicherung bietet finanzielle Sicherheit bei Berufsunfähigkeit durch Krankheit oder Unfall. Wichtige Leistungen umfassen die monatliche Rente, Verzicht auf abstrakte Verweisung, Nachversicherungsgarantie, weltweite Gültigkeit und Leistungen bei Teilberufsunfähigkeit. Zudem gibt es Übergangsleistungen bei schweren Erkrankungen oder Unfällen. Spezielle Tarife für unterschiedliche Berufsgruppen, Rehabilitationsmaßnahmen zur Rückkehr ins Berufsleben, und Beitragsbefreiung im Leistungsfall bieten zusätzlichen Schutz und Flexibilität.
Stärken der Canada Life
Die Canada Life ermöglicht es, die Berufsunfähigkeitsversicherung ohne erneute Gesundheitsprüfung bei bestimmten Ereignissen wie Heirat oder Immobilienerwerb anzupassen. Sie bietet eine optionale Leistungsdynamik an, die es ermöglicht, die Höhe der Rente jährlich um einen festen Prozentsatz zu erhöhen. Zudem kann sie mit einer schweren Krankheiten Vorsorge kombiniert werden.
Schwächen der Canada Life
Im Gegensatz zu einigen anderen Anbietern bietet Canada Life keine Möglichkeit, die Versicherungssumme ohne Anlass und ohne erneute Gesundheitsprüfung zu erhöhen. Bei Selbstständigen wird im Leistungsfall oft eine Umorganisation des Betriebs geprüft, es sei denn, es handelt sich um Betriebe mit weniger als fünf Angestellten oder Selbstständige mit akademischem Abschluss.
Preise der Berufsunfähigkeitsversicherung der Canada Life
Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Canada Life bewegt sich preislich im mittleren bis oberen Segment im Vergleich zu anderen Anbietern. Die Kosten sind stark abhängig von individuellen Faktoren wie Alter, Beruf, Gesundheitszustand und der gewünschten Rentenhöhe. Beispielsweise zahlt ein 30-jähriger Büroangestellter ohne risikorelevante Hobbys für eine monatliche Rente von 1.500 Euro bis zum 67. Lebensjahr etwa 50 Euro pro Monat. Ein 25-jähriger Handwerker zahlt für die gleiche Rentenhöhe und Laufzeit ungefähr 70 Euro monatlich.
Erfahrungen und Beschwerden
Umfrage zum Thema Kundenorientierung
Bei einer Befragung von 3.285 Kunden zum Thema Kundenorientierung von Berufsunfähigkeitsversicherern im Jahr 2023 wurde die Canada Life nicht bewertet.
ServiceValue führte im Jahr 2023 eine Online-Befragung zur Kundenorientierung von Berufsunfähigkeitsversicherern durch. Dabei fließen die Bewertungen von 3.285 Kunden zu insgesamt 38 Versicherern in das Ergebnis mit ein. Die Canada Life wurde an dieser Stelle nicht bewertet. Welche Anbieter aussagekräftig bewertet werden und mit denen Versicherungskunden die besten Erfahrungen machen, erfahren Sie hier:
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pro 100.000 Verträge
Beschwerdequote
Die Beschwerdequote der Canada Life kann für das Jahr 2023 nicht berechnet werden, da für dieses Jahr keine Zahlen für den Versicherer vorliegen.
Jedes Jahr erstellt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) eine Beschwerdestatistik anhand der bei ihr eingegangenen und bearbeiteten Beschwerden. Für das Jahr 2023 ist die Canada Life im Bereich Lebensversicherung nicht aufgeführt. Die vollständige Beschwerdestatistik inklusive der Beschwerdequoten aller Berufsunfähigkeitsversicherer finden Sie hier:
Vollständige BaFin-Beschwerdestatistik der Berufsunfähigkeitsversicherung
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