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Berufsunfähigkeitsversicherung – Canada Life

Tarife, Testergebnisse & Erfahrungen (2021)
Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Canada Life – ein Produkt mit Alleinstellungsmerkmal. Das Versicherungsunternehmen bietet Berufsunfähigkeitsschutz zu Festpreisen. Insgesamt überzeugt die Versicherung der Canada Life mit hervorragenden Tarifbedingungen und hoher Finanzkraft.
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Besonderheiten der Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung
  • garantierte Beitragsstabilität für gesamte Vertragslaufzeit
  • starke Finanzkraft bestätigt (Focus Money: Note 1,0 – “extrem stark)
  • Top Preis-Leistungs-Verhältnis
  • ausgezeichnete Tarifbedingungen

Leistungen der Canada Life Berufsunfähigkeitsversicherung

Canada Life unterstützt Bemühungen zurück ins Berufsleben zu kommen. So ist eine Einmalzahlung als Wiedereingliederungshilfe möglich.
Versicherte, die pflegebedürftig werden und von der gesetzlichen Pflegeversicherung in den Pflegegrad 2 eingestuft werden, erhalten die vertraglich vereinbarte Leistung.
Versicherte können für bis zu zwölf Monate eine Beitragsfreistellung nutzen. Dies müssen sie gegenüber der Versicherung auch nicht begründen. Die Beiträge müssen allerdings nachgezahlt werden.
Schüler, Studenten und Auszubildende, die eine Grundfähigkeitsversicherung der Canada Life im Premium-Tarif abgeschlossen haben, können ohne erneute Gesundheitsprüfung in den Berufsunfähigkeitsschutz wechseln.
Die Canada Life verzichtet  auf die abstrakte Verweisung und bietet verschiedene Nachversicherungsgarantien, mit denen Versicherte den Berufsunfähigkeitsschutz ohne erneute Gesundheitsprüfung an neue Lebensumstände anpassen können.
Feste Beiträge - einmalig im BU-Segment

Versicherungsunternehmen behalten sich die Möglichkeit vor, den Versicherungsbeitrag bei Bedarf zu erhöhen. Dies passiert beispielsweise, wenn unerwartet viele Versicherte berufsunfähig werden und  dementsprechend Leistungen beziehen. Im Gegensatz dazu unterschiedet die Canada Life nicht zwischen Brutto- und Netto-Beiträgen. Sie sichert dem Kunden feste Beiträge für die gesamte Vertragslaufzeit der Berufsunfähigkeitsversicherung zu und ist dabei nicht wesentlich teurer als andere Berufsunfähigkeitsversicherungs-Anbieter. Die zu zahlenden Prämien werden nur dann erhöht, wenn beispielsweise die Berufsunfähigkeitsrente angepasst werden soll.

Ein fester Versicherungsbeitrag über die gesamte Vertragslaufzeit ist einzigartig am BU-Markt und bietet den Vorteil langfristig seine Ausgaben planen zu können. Allerdings erfolgt hier auch keine dynamische Anpassung der Leistung an die Inflation.

Zu den Leistungen der Berufsunfähigkeitsversicherung

Berufsunfähigkeitsversicherung der Canada Life im Test (2020)

Die Rating-Agentur Franke und Bornberg bewertet regelmäßig Versicherungstarife, darunter auch die BU der CanadaLife. Ihre jüngste Bewertung ist positiv (Quelle):

Kategorie Selbständige BU
Tarif SBU
Bewertung FFF+ (Hervorragend)

Eignung der BU der Barmenia für einzelne Berufsgruppen

Da es oft stark von der individuellen Situation des Versicherungsnehmers abhängt, wie vorteilhaft eine Versicherung ist, führt das Deutsche Finanz-Service Institut seine Tests immer für mehrere Beispielpersonen aus verschiedenen Berufsgruppen durch. Das hier sind die neuesten Ergebnisse. Mehr dazu, wie sie zustandekommen, können Sie auf der Seite des Instituts nachlesen (Quelle).

Berufsgruppe Tarif Gesamtnote und -bewertung
Allgemeinmediziner BU-Schutz Sehr gut (82,9%)
Notar BU-Schutz Sehr gut (86,1%)
Augenoptiker BU-Schutz Gut (77,9%9
Elektromeister BU-Schutz Gut (77,0%)
Mediengestalter BU-Schutz Sehr gut (81,0%)
Webdesigner BU-Schutz Sehr gut (82,6%)
Apotheker BU-Schutz Sehr gut (86,7%)
Azubi BU-Schutz Gut (79,5%)
Student BU-Schutz Sehr gut (84,8%)

Alle Berufsunfähigkeitsversicherungs-Tarife im Test (2020)


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Die Canada Life

Die Canada Life wurde bereits 1847 in Kanada als Lebensversicherung gegründet. Sie war damit das erste kanadische Versicherungsunternehmen am Markt. Im Jahr 2000 eröffnete die erste deutsche Niederlassung in Köln. Die Canada Life Deutschland untersteht der Konzerntochter Canada Life Assurance Europe Limited, mit Sitz in Irland. Die Versicherung konzentriert sich auf dem deutschen Markt vor allem auf die Altersvorsorge und die Risikoabsicherung, zu der neben der Absicherung des Risikos einer Berufsunfähigkeit auch die Grundfähigkeitsversicherung und die Schwere Krankheiten Vorsorge (Dread Disease) zählen.

Beschwerdequote der Canada Life

Unzufriedene Versicherungskunden können sich mit ihren Beschwerden an die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht wenden. Diese veröffentlicht einmal im Jahr eine Statistik zu den innerhalb eines Jahres abschließend bearbeiteten Beschwerden. Die Canada Life wird in der Aufstellung unter der Kategorie Unternehmen aus dem EWR-Bereich (europäischer Wirtschaftsraum) aufgelistet. Durchschnittlich bearbeiteten die Mitarbeiter des BaFin 5,12 Beschwerden je Unternehmen. Die Canada Life liegt mit acht Beschwerden deutlich darüber. Die Statistik sagt allerdings nichts darüber aus, ob die Beschwerden berechtigt waren oder nicht.

Erfahrungen mit der Canada Life

Anfang des Jahres 2019 veröffentlichte das Marktforschungsunternehmen Service Value die Ergebnisse einer Online-Umfrage. Versicherungskunden, die in den letzten drei Jahren einen Schadens- bzw. Leistungsfall bei ihrer Versicherung gemeldet hatten, sollten mitteilen ob sie die Regulierung durch ihren Versicherer als fair empfanden. Mehr als 58.000 Menschen beteiligten sich an der Umfrage.

Die Canada Life zählt in der der Kategorie Berufsunfähigkeitsversicherung zu den besten. Die Versicherten sind demnach überdurchschnittlich zufrieden mit dem Unternehmen (Quelle).

Lesen Sie hier –> Berufsunfähigkeitsversicherungs-Tarife im Vergleich

Dieser Artikel wurde zuletzt am 02.03.2021 aktualisiert.
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Claudia Täubner
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