Canada Life Berufs­unfähigkeits­versicherung Tarife, Testergebnisse und Erfahrungen.

Das Wichtigste in Kürze

  • In aktuellen Tests erreicht die Canada Life sehr gute bis gute Noten.
  • Die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Canda Life wird unter dem Namen Berufs­unfähigkeitsschutz angeboten.
  • Eine leistungsstarke Berufs­unfähigkeits­versicherung können Sie bei uns bereits ab 20,00 € im Monat abschließen.

Das erwartet Sie hier

Welche Tarife bietet die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Canada Life an, wie schneiden diese im Test ab und welche Erfahrungen haben Kunden mit der Canada Life gemacht.

Inhalt dieser Seite
  1. Aktuelle Testergebnisse
  2. Tarife und Leistungen
  3. Stärken und Schwächen
  4. Preise
  5. Erfahrungen und Beschwerden
Foto von Nina Ibach
Zuletzt aktualisiert am
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Berufs­unfähigkeits­versicherung der Canada Life im Test (2024)

Gesamtwertung aus allen Testergebnissen

Wir haben für Sie die Ergebnisse aller relevanten Tests namhafter Testinstitute aus den letzten fünf Jahren (2020 bis 2024) zu einer Gesamtbewertung zusammengefasst.

Die Canada Life Berufs­unfähigkeits­versicherung erhält von möglichen 100 Punkten:

96

Berufs­unfähigkeits­versicherungen werden regelmäßig getestet und in Kundenbefragungen bewertet. Die BaFin erstellt jährlich eine Beschwerdestatistik, aus der die Beschwerdequote der Anbieter hervorgeht. Wir haben alle Ergebnisse zusammengefasst und mit einem speziellen Bewertungsschlüssel ausgewertet.

Wie die Canada Life im Vergleich zu anderen Anbietern abschneidet, lesen Sie hier:

Alle Berufs­unfähigkeits­versicherer und Tarife im Test (2024)


Der Franke und Bornberg Test

Im Jahr 2024 hat die renommierte Ratingagentur Franke und Bornberg erneut eine Vielzahl an Anbietern der Berufs­unfähigkeits­versicherung untersucht. Getestet werden die Tarife dabei in den Kategorien selbständige Berufs­unfähigkeits­versicherung und Einsteiger Berufs­unfähigkeits­versicherung. Bewertet wird immer auf Grundlage der Leistungspraxis sowie der aktuellen Versicherungs­bedingungen.

Die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Canada Life wird in der Kategorie selbständige Berufs­unfähigkeits­versicherung untersucht.

Zum vollständigen Test und den Testsiegern (2024)

Selbständige Berufs­unfähigkeits­versicherung

TarifRatingnote
SBUHervorragend

Die Canada Life erhält mit ihrer Berufs­unfähigkeits­versicherung die Note „hervorragend“.


Das DFSI-Rating

2020 testete das Deutsche Finanz-Service Institut (DFSI) 31 Berufs­unfähigkeits­versicherer darauf, ob sich ihre Tarife besonders gut für bestimmte Berufsgruppen eignen. Dabei werden für insgesamt fünf Berufsgruppen jeweils zwei Musterkunden untersucht und die Tarife in den Kategorien Tarifbedingungen, Beitragsgestaltung und Bonität des Anbieters bewertet. Die Ergebnisse aus diesen Kategorien ergeben die Gesamtwertung.

Canada Life für verschiedene Berufsgruppen

BerufTarifGesamtwertung
AllgemeinmedizinerBU-SchutzSehr gut
NotarBU-SchutzSehr gut
AugenoptikerBU-SchutzGut
ElektromeisterBU-SchutzGut
MediengestalterBU-SchutzSehr gut
WebdesignerBU-SchutzSehr gut
Altenpfleger
ApothekerBU-SchutzSehr gut
AzubiBU-SchutzGut
StudentBU-SchutzSehr gut

Die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Canada Life wird mit sehr guten bis guten Noten bewertet. Für den Modellkunden mit dem Beruf Altenpfleger liegt kein Testergebnis vor.


Das IVFP-Rating

Im Jahr 2023 untersuchte das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) insgesamt 48 Anbieter der Berufs­unfähigkeits­versicherung. Die jeweiligen Tarife werden dazu für die sechs Berufsgruppen kaufmännische Berufe, Selbständige, Studenten, Azubis, medizinische Berufe und Handwerker getestet. Abschließend fließen die Bewertungen aus den Teilbereichen Unternehmen, Rendite, Flexibilität und Transparenz in die Gesamtnote ein.

Die Canada Life wird mit ihrer Berufs­unfähigkeits­versicherung für fünf der sechs Berufsgruppen untersucht.

Tarif: Berufs­unfähigkeitsschutz

BerufsgruppeUnternehmenRenditeFlexibilitätTransparenzGesamtnote
Kaufmännische BerufeExzellentExzellentGutSehr gutExzellent
SelbständigeExzellentExzellentGutSehr gutExzellent
StudentenExzellentExzellentGutSehr gutExzellent
AzubisExzellentExzellentGutSehr gutExzellent
Medizinische BerufeExzellentExzellentGutSehr gutExzellent

Die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Canada Life wird hauptsächlich als „exzellent“ bewertet, für den Bereich der handwerklichen Berufe wurde sie nicht bewertet.


Der Finanztest Vergleich

Das Verbrauchermagazin Finanztest von Stiftung Warentest hat 2024 insgesamt 67 Berufs­unfähigkeits­versicherungen von 41 Anbietern miteinander verglichen. Die Tarife werden auf Grundlage der Versicherungs­bedingungen (75 Prozent) und des zu stellenden Antrags (25 Prozent) beurteilt. Die Bewertungen der beiden Teilbereiche werden abschließend zu einer Gesamtwertung zusammengefasst.

Canada Life Berufs­unfähigkeits­versicherung

TarifVersicherungs­bedingungenAntragQualitätsurteil
SBUSehr gut (1,2)Befriedigend (2,6)Sehr gut (1,5)

Die Canada Life wird mit ihrem Tarif SBU mit dem Qualitätsurteil „sehr gut“ bewertet.

Kostenfreier Tarifvergleich zur Berufs­unfähigkeits­­versicherung

Passgenau und individuell von unseren mehrfach ausgezeichneten Experten erstellt.

Unsere Bewertung der Canada Life

4.1
transparent-beraten.de
Score
Preis
Leistung
Schadensfallabwicklung

Unsere Experten bewerten auf Grundlage ihrer langjährigen Erfahrung für Sie alle Versicherer und ihre Tarife. Sie beurteilen die Anbieter dabei in den Kategorien Preis, Leistung und Schadensfallabwicklung. Der sich so ergebende Score ermöglicht Ihnen zusätzlich einen schnellen und unkomplizierten Gesamteindruck.


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Tarife und Leistungen der Berufs­unfähigkeits­versicherung der Canada Life

Tarif Berufs­unfähigkeitsschutz

Der Tarif Berufs­unfähigkeitsschutz vereinbart mit dem Versicherungsnehmer einen festen Monatsbeitrag, der bis zum Ende der Vertragslaufzeit gleich bleibt. Er verändert sich nur, wenn der Versicherungsnehmer die Höhe seiner Berufs­unfähigkeitsrente anpassen möchte. Dies kann unter anderem nach bestimmten Lebensereignissen wie einer Hochzeit erfolgen. Lässt sich der Versicherte nach einer Berufs­unfähigkeit umschulen, wird durch eine einmalige Zahlung die Rückkehr ins Berufsleben unterstützt. Auf eine abstrakte Verweisung wird jedoch verzichtet.

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Stärken und Schwächen

Wichtige Leistungen einer Berufs­unfähigkeits­versicherung

Eine Berufs­unfähigkeits­versicherung bietet finanzielle Sicherheit bei Berufs­unfähigkeit durch Krankheit oder Unfall. Wichtige Leistungen umfassen die monatliche Rente, Verzicht auf abstrakte Verweisung, Nach­versicherungsgarantie, weltweite Gültigkeit und Leistungen bei Teilberufsunfähigkeit. Zudem gibt es Übergangsleistungen bei schweren Erkrankungen oder Unfällen. Spezielle Tarife für unterschiedliche Berufsgruppen, Rehabilitations­maßnahmen zur Rückkehr ins Berufsleben, und Beitragsbefreiung im Leistungsfall bieten zusätzlichen Schutz und Flexibilität.

Icon Daumen hoch

Stärken der Canada Life

Die Canada Life ermöglicht es, die Berufs­unfähigkeits­versicherung ohne erneute Gesundheitsprüfung bei bestimmten Ereignissen wie Heirat oder Immobilienerwerb anzupassen. Sie bietet eine optionale Leistungsdynamik an, die es ermöglicht, die Höhe der Rente jährlich um einen festen Prozentsatz zu erhöhen. Zudem kann sie mit einer schweren Krankheiten Vorsorge kombiniert werden.


Icon Daumen runter

Schwächen der Canada Life

Im Gegensatz zu einigen anderen Anbietern bietet Canada Life keine Möglichkeit, die Versicherungssumme ohne Anlass und ohne erneute Gesundheitsprüfung zu erhöhen. Bei Selbstständigen wird im Leistungsfall oft eine Umorganisation des Betriebs geprüft, es sei denn, es handelt sich um Betriebe mit weniger als fünf Angestellten oder Selbstständige mit akademischem Abschluss.

Preise der Berufs­unfähigkeits­versicherung der Canada Life

Icon Euromünze

Die Berufs­unfähigkeits­versicherung der Canada Life bewegt sich preislich im mittleren bis oberen Segment im Vergleich zu anderen Anbietern. Die Kosten sind stark abhängig von individuellen Faktoren wie Alter, Beruf, Gesundheitszustand und der gewünschten Rentenhöhe. Beispielsweise zahlt ein 30-jähriger Büroangestellter ohne risikorelevante Hobbys für eine monatliche Rente von 1.500 Euro bis zum 67. Lebensjahr etwa 50 Euro pro Monat. Ein 25-jähriger Handwerker zahlt für die gleiche Rentenhöhe und Laufzeit ungefähr 70 Euro monatlich.

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Erfahrungen und Beschwerden

Umfrage zum Thema Kundenorientierung

Bei einer Befragung von 3.285 Kunden zum Thema Kundenorientierung von Berufs­unfähigkeits­versicherern im Jahr 2023 wurde die Canada Life nicht bewertet.

ServiceValue führte im Jahr 2023 eine Online-Befragung zur Kundenorientierung von Berufs­unfähigkeits­versicherern durch. Dabei fließen die Bewertungen von 3.285 Kunden zu insgesamt 38 Versicherern in das Ergebnis mit ein. Die Canada Life wurde an dieser Stelle nicht bewertet. Welche Anbieter aussagekräftig bewertet werden und mit denen Versicherungskunden die besten Erfahrungen machen, erfahren Sie hier:

Mit diesen Anbietern werden die besten Erfahrungen gemacht


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pro 100.000 Verträge

Beschwerdequote

Die Beschwerdequote der Canada Life kann für das Jahr 2023 nicht berechnet werden, da für dieses Jahr keine Zahlen für den Versicherer vorliegen.

Jedes Jahr erstellt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) eine Beschwerdestatistik anhand der bei ihr eingegangenen und bearbeiteten Beschwerden. Für das Jahr 2023 ist die Canada Life im Bereich Lebens­versicherung nicht aufgeführt. Die vollständige Beschwerdestatistik inklusive der Beschwerdequoten aller Berufs­unfähigkeits­versicherer finden Sie hier:

Vollständige BaFin-Beschwerdestatistik der Berufs­unfähigkeits­versicherung

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Foto von Katharina Burnus
Katharina Burnus
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