Vermögens­verwaltung im Test (2024)

Foto von Munkhjin Enkhsaikhan
Zuletzt aktualisiert am

Das Wichtigste in Kürze

  • Der Elite Report kürt 37 von 54 Vermögens­verwaltungen zu den besten im deutschsprachigen Raum.
  • Im Robo-Advisor Performance-Test von Stiftung Warentest können Solidvest und Cominvest mit einem guten Anlageerfolg punkten.
  • Im Qualitäts-Check von Focus Money können 32 Vermögensverwalter und Banken mit „herausragend“ überzeugen.
  • Das Capital Magazin vergibt für 14 Vermögens­verwaltungen in Deutschland die Bestwertung von 5 Sternen.
  • Unsere Experten empfehlen Ihnen, bei der Auswahl eines Vermögensverwalters auf Erfahrung, Professionalität und Weitsicht zu achten.
  • Mit unserer hauseigenen Vermögens­verwaltung vB-Invest bieten wir Ihnen genau dies an.

Das erwartet Sie hier

Die besten Anbieter der Vermögens­verwaltung 2024 und unsere Empfehlungen vom transparent-beraten.de-Team. Außerdem: die aktuellen Testsieger renommierter Testinstitute für Sie zusammengefasst.

Inhalt dieser Seite
  1. Unsere Empfehlung
  2. Vermögensverwalter im Elite Report
  3. Robo Advisor bei Stiftung Warentest
  4. Vermögensverwalter im Test bei Focus Money
  5. Top Vermögensverwalter laut Capital

Unsere Empfehlung zur Vermögens­verwaltung

Icon Hand mit Balkendiagramm

Unsere erfahrenen Portfolio-Manager raten dazu, eine Vermögens­verwaltung nicht nur auf der Grundlage der Kosten und Gebühren zu wählen. Seriöse Vermögensverwalter verkaufen Kunden zum einen keine eigenen Produkte. Zum anderen sollte der Vermögensverwalter generell an keine bestimmten Produktanbieter gebunden sein, sondern dem Kunden vielmehr eine individuell angepasste Anlagestrategie erstellen können. Jeder Schritt im Beratungs- und Betreuungsprozess sollte verständlich und transparent dargelegt werden – darunter auch die Kostenzusammensetzung.

So profitieren Sie von unserer Vermögens­verwaltung

„Ob mit einer Sparrate von 50 Euro im Monat oder einem Anlagebetrag von über 100.000 Euro: Die Höhe des Vermögens spielt bei uns keine zentrale Rolle, jeder Kunde bekommt die gleiche Qualität. Auf Grundlage Ihrer Wünsche und Risikobereitschaft stellen wir Ihnen eine persönliche Anlagestrategie zusammen. Wir optimieren die Wertentwicklung und achten auf Diversifikation über eine Vielzahl von Anlagemöglichkeiten – fordern Sie unverbindlich ein kostenfreies Angebot an.“

Foto von Sascha Riemann
Berater

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Die besten Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum im Elite Report

Die Studie des Fachmagazins Elite Report in Kooperation mit dem Handelsblatt von 2023 fokussiert sich auf die Bewertung der besten Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum, wobei besondere Aufmerksamkeit den Dienstleistern in Deutschland, Österreich, der Schweiz und Liechtenstein gewidmet wird. Unter Vorsitz eines vereidigten Buchprüfers werden 367 Vermögensverwalter geprüft, von denen nur knapp 15 Prozent, insgesamt 54 Häuser, als empfehlenswert eingestuft werden. Die Bewertungskriterien umfassen die Qualität der individuellen Betreuung, die Anlageergebnisse, die Konsistenz der Anlagestrategien und den persönlichen Service (Quelle: Handelsblatt).


Testsieger 2023

Von allen geprüften Vermögensverwaltern erhalten 37 Anbieter die bestmögliche Auszeichnung „summa cum laude“. Im Folgenden sehen Sie die zehn besten Vermögensverwalter, die in Deutschland tätig sind.

AnbieterPunktzahl
Logo DZ PrivatbankDZ Privatbank800
Logo Frankfurter BankgesellschaftFrankfurter Bankgesellschaft800
Logo Fürst Fugger PrivatbankFürst Fugger Privatbank800
Logo Sparkassen-FinanzgruppeHamburger Sparkasse800
Logo HRK LunisHRK Lunis800
Logo LGT BankLGT Bank800
Logo Nord/LBNord/LB800
Logo Pictet & CiePictet & Cie800
Logo Werther und Ernst VermögensverwalterWerther und Ernst Vermögensverwalter800
Logo BerenbergBerenberg799
Maximal erreichbare Punktzahl: 900. Quelle: Handelsblatt; für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität der Angaben wird keine Gewähr und keine Haftung übernommen

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Digitale Vermögens­verwaltung im Test bei Stiftung Warentest

Stiftung Warentest hat 2023 die Leistung von Robo-Advisors bewertet. Im Mittelpunkt der Studie steht die Performance von 13 von der Finanzaufsicht Bafin zugelassenen Robo-Advisors hinsichtlich Rendite, Risiko­management und Kosten für Anleger. Es wird untersucht, wie Robo-Advisors Kundengelder basierend auf algorithmischen Modellen in ETFs und andere Wertpapiere investieren, wobei Risikopräferenzen und finanzielle Ziele der Kunden berücksichtigt werden. Als Vergleichsindex dient der Fifty-fifty-Mix aus MSCI World Index und Bloom­berg Euro Aggregate (Quelle: Stiftung Warentest).


Die besten Robo-Advisors nach Performance 2023

Die mögliche Bestnote im Bereich Anlageerfolg von „sehr gut“ wird nicht vergeben. Zwei von 13 Anbieter erhalten die Note „gut“.

AnbieterRendite p. a. für 5 JahreChance besser als ReferenzindexAnlageerfolg
Logo cominvestCominvest4,2 %JaGut
Logo SolidvestSolidvest3,2 %NeinGut
Quelle: Stiftung Warentest; für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität der Angaben wird keine Gewähr und keine Haftung übernommen. Die konkreten Vergleichsergebnisse und jeweiligen Beiträge zu Robo Advisors können kostenpflichtig auf test.de eingesehen werden.

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Vermögens­verwaltungen im Test von Focus Money

Die Studie von 2023 von Focus Money in Zusammenarbeit mit dem Institut für Vermögensaufbau (IVA) prüft insgesamt 40 Banken und Vermögens­verwaltungen. Die Bewertung erfolgt auf der Basis von Beratungsgesprächen, die mit dem Ziel geführt wurden, 1,1 Millionen Euro vorrangig in Aktien langfristig anzulegen. Bewertet werden die Anbieter anhand verschiedener Kriterien wie Portfoliostruktur, Kundenorientierung, Transparenz und Kosten (Quelle: n-tv).


Herausragende Vermögensverwalter 2023 (Auswahl)

Von den 40 geprüften Vermögens­verwaltungen und Banken erhalten insgesamt 32 Anbieter die Bewertung „herausragend“, darunter die Folgenden:

  • BW-Bank
  • Deutsche Bank
  • Frankfurter Volksbank Rhein/Main
  • HypoVereinsbank
  • PEH Vermögens­management
  • VALEXX
  • VZ VermögensZentrum
Icon Pokal

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Die Top-Vermögensverwalter im Test vom Capital Magazin

Das Investment-Magazin Capital hat 2023 eine Untersuchung zu den Top-Vermögensverwaltern in Zusammenarbeit mit dem Institut für Vermögensaufbau (IVA) durchgeführt. Im Fokus stehen dabei die Leistungen von bankenunabhängigen Vermögensverwaltern. Dafür wurden über 54.000 reale Depots von 108 verschiedenen Vermögensverwaltern analysiert und ausgewertet. Zur Bewertung wurde nach konservativen, ausgewogenen und Chancendepots unterteilt. Anbieter, die in allen drei Depotklassen vier oder fünf Sterne erhalten, erzielen auch in der Gesamtbewertung fünf Sterne (Quelle: Capital).


Vermögensverwalter mit Top-Bewertung 2023

  • Honoris Treuhand
  • Liqid Asset Management
  • Agevis
  • B&K Vermögen
  • Grossbötzl, Schmitz & Partner Vermögens­verwaltung
  • Maneris
  • Portfolio Concept Vermögensmanag
  • Salytic Invest
  • Alps Family Office
  • BV&P Vermögen
  • e/r/w Vermögens­management
  • Gerd Kommer Invest
  • Kidron Vermögens­verwaltung
  • Odörfer & Brandner Vermögens­management

Die konkreten Vergleichsergebnisse können kostenpflichtig auf capital.de eingesehen werden.

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Katharina Burnus
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